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2025年金融风险管理师信用风险监控中的合规性检查专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师信用风险监控中的合规性检查专题

试卷及解析

2025年金融风险管理师信用风险监控中的合规性检查专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在信用风险监控的合规性检查中，以下哪项是巴塞尔协议III对银行资本充足

率的核心要求？

A、最低资本充足率为8%

B、核心一级资本充足率不低于4.5%

C、杠杆率不得低于3%

D、流动性覆盖率不低于100%

【答案】B

【解析】正确答案是B。巴塞尔协议III规定核心一级资本充足率最低要求为4.5%，

这是银行资本质量的核心指标。选项A是巴塞尔II的要求，选项C和D分别是杠杆

率和流动性监管要求，但不是资本充足率的核心要求。知识点：巴塞尔协议III资本监

管框架。易错点：容易混淆不同监管指标的具体数值要求。

2、信用风险合规检查中，银行对单一客户的授信集中度监管通常要求不超过银行

资本净额的多少？

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据中国银保监会规定，商业银行对单一法人或非法人组

织及其关联方的授信余额不得超过资本净额的10%。选项A、C、D都是干扰项，不符

合现行监管标准。知识点：授信集中度监管要求。易错点：容易记错集中度监管的具体

比例。

3、在信用风险合规检查中，以下哪项不属于银行必须建立的内部评级体系要素？

A、评级维度

B、评级流程

C、评级结果应用

D、评级人员资质

【答案】D

【解析】正确答案是D。内部评级体系核心要素包括评级维度、评级流程、评级结

果应用等，而评级人员资质属于操作管理范畴，不是体系的核心要素。选项A、B、C

2025年金融风险管理师信用风险监控中的合规性检查专题试卷及解析2

都是内部评级体系必备要素。知识点：内部评级体系构成。易错点：容易将操作管理要

求与体系要素混淆。

4、信用风险合规检查中，银行对贷款五级分类的监管要求是关注类贷款迁徙率通

常不应超过？

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据监管要求，关注类贷款迁徙率通常控制在15%以内是

合规标准。选项A、B、D都不符合现行监管实践。知识点：贷款分类迁徙率监管标准。

易错点：容易混淆不同类别贷款的迁徙率标准。

5、在信用风险合规检查中，以下哪项是银行必须定期向监管机构报告的内容？

A、客户具体交易明细

B、大额风险暴露情况

C、员工薪酬结构

D、市场营销策略

【答案】B

【解析】正确答案是B。大额风险暴露是信用风险监管的核心报告内容，银行必须

定期向监管机构报告。选项A涉及客户隐私，选项C、D属于银行内部管理信息，不

属于强制报告范围。知识点：信用风险监管报告要求。易错点：容易混淆监管报告与内

部管理信息的边界。

6、信用风险合规检查中，银行对关联方授信的监管要求是关联方授信余额不得超

过资本净额的？

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据监管规定，商业银行对一个关联方的授信余额不得超

过资本净额的15%，对全部关联方的授信余额不得超过资本净额的50%。选项A、B、

D都不符合监管标准。知识点：关联交易授信限制。易错点：容易混淆单一关联方与全

部关联方的授信限制比例。

7、在信用风险合规检查中，以下哪项不属于银行必须建立的信用风险缓释管理制

度？

2025年金融风险管理师信用风险监控中的合规性检查专题试卷及解析3

A、抵质押品管理

B、保证人管理

C、信用衍生工具管理

D、客户关系管理

【答案】D

【解析】正确答案是D。信用风险缓释