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风险评估标准化模板与应对策略建议

一、适用场景与行业覆盖

企业项目管理：如新产品研发、市场拓展、重大投资等项目的风险预判；

供应链管理：供应商依赖、物流中断、价格波动等风险识别；

合规与内控：数据隐私保护、反垄断、行业监管政策变更等合规风险；

信息安全：数据泄露、系统漏洞、网络攻击等安全风险防控；

战略调整：组织架构变革、业务模式转型中的潜在风险分析。

通过标准化流程，可帮助组织系统化梳理风险点，为决策提供依据，降低不确定性带来的损失。

二、标准化操作流程

（一）风险识别：全面梳理潜在风险源

目标：明确可能影响目标实现的内外部风险因素，保证无遗漏。

操作步骤：

界定评估范围：根据具体场景（如“新产品上线项目”），明确评估的时间周期、业务环节、责任部门（如研发部、市场部、法务部等）；

收集信息基础：通过历史数据（过往项目风险记录）、专家访谈（总工程师、合规主管等）、流程梳理（绘制业务流程图）、行业报告（竞争对手风险案例、监管趋势）等渠道收集风险信息；

识别风险维度：从“人、机、料、法、环、测”等维度分类，例如：

人员风险：核心人员流失、技能不足；

流程风险：审批流程漏洞、跨部门协作不畅；

外部风险：政策变动、市场需求突变、自然灾害。

（二）风险分析：量化风险发生概率与影响程度

目标：评估风险发生的可能性及对目标造成的负面影响，确定风险优先级。

操作步骤：

评估概率：参考历史数据或专家经验，将风险发生概率划分为5个等级（1=极低，5=极高），例如：“供应商断供”概率若过去3年发生2次，可评为3=中等；

评估影响：从财务损失、声誉影响、运营中断、合规处罚等维度，将风险影响程度划分为5个等级（1=轻微，5=灾难性），例如：“数据泄露”可能导致客户流失及监管罚款，可评为5=灾难性；

绘制风险矩阵：以“概率”为横轴（1-5分）、“影响程度”为纵轴（1-5分），构建风险矩阵（见下表），将风险定位在不同区域，直观显示优先级。

风险等级

概率×影响程度

区域特征

高风险

17-25分

红色区域（需立即处理）

中风险

9-16分

黄色区域（需计划处理）

低风险

1-8分

绿色区域（可监控）

（三）风险评价：确定风险优先级与应对顺序

目标：基于风险矩阵结果，筛选关键风险，明确处理优先级。

操作步骤：

分级排序：将所有风险按“风险值=概率×影响程度”从高到低排序，优先处理高风险（红色区域）及中高风险（黄色区域顶部）；

确认风险属性：区分“固有风险”（当前条件下无法避免的风险）和“剩余风险”（应对措施后残留的风险），重点关注剩余风险是否在可接受范围内。

（四）风险应对：制定针对性策略与具体措施

目标：针对不同等级风险，选择合适应对策略，降低风险发生概率或影响程度。

操作步骤：

选择应对策略：根据风险类型与等级，匹配策略（见下表）：

风险等级

应对策略

策略说明

高风险

规避/降低

规避：放弃高风险活动（如终止政策敏感业务）；降低：采取措施减少概率或影响（如建立备用供应商）

中风险

降低/转移

转移：通过保险、外包等方式转移风险（如购买财产险）；降低：优化流程（如加密敏感数据）

低风险

接受/监控

接受：承担风险并准备应急预案；监控：定期跟踪风险状态，避免升级

制定具体措施：明确措施内容、责任主体（如市场部经理）、完成时限、所需资源（预算、人力），例如：

风险：“原材料价格波动”（中风险，影响程度4分，概率3分）；

策略：降低+转移；

措施：与供应商签订长期锁价协议（降低），引入2-3家备用供应商（转移），责任人为采购总监，完成时限2024年6月30日。

（五）风险监控与更新：动态跟踪风险状态

目标：保证风险应对措施有效执行，并根据内外部环境变化及时调整风险策略。

操作步骤：

定期回顾：高风险项每月跟踪1次，中风险项每季度跟踪1次，低风险项每半年跟踪1次，记录措施执行效果（如“备用供应商已签约，价格波动影响降低20%”）；

动态调整：当出现政策变更、市场突变、新技术应用等新情况时，重新启动风险识别与分析流程，更新风险清单；

文档归档：保存风险评估报告、应对措施记录、监控结果等资料，形成风险知识库，为后续项目提供参考。

三、风险评估模板表单

风险评估与应对计划表

风险编号

风险名称

所属环节/部门

风险类别（战略/运营/财务/法律/合规/信息安全等）

风险描述（具体表现、触发条件）

可能性（1-5分）

影响程度（1-5分）

风险值（概率×影响）

风险等级（高/中/低）

风险责任人

应对策略（规避/降低/转移/接受）

具体应对措施

计划完成时间

当前状态（未处理/处理中/已关闭/监控中）

备注

R001

核心技术人员流失

研发部-项目组

人员风险

关键岗位人员离职导致项目延期

4

5

20

高

*研发经理

降低

建立人才梯队、实施股权激励计划

2024-09