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党建反洗钱发言

同志们：

今天，我们围绕“党建引领反洗钱工作高质量发展”这一主题展开交流。反洗钱是维护金融安全、防范系统性风险的重要防线，也是落实全面从严治党要求、践行金融工作政治性人民性的具体体现。近年来，随着国际国内反洗钱监管形势持续趋严，非法资金流动手段日益隐蔽，反洗钱工作已从单纯的业务合规问题，上升为政治责任、社会责任和经济安全责任。作为金融系统的党员干部，我们必须深刻认识到，党建与反洗钱工作不是“两张皮”，而是有机统一的整体——党建为反洗钱提供政治引领、思想保障和组织动力，反洗钱则是检验党建成效的实践战场。下面，结合工作实际，我谈几点体会。

一、从政治高度把握党建与反洗钱的内在逻辑，筑牢“国之大者”的责任担当

习近平总书记强调，“金融安全是国家安全的重要组成部分”“要把防控金融风险放到更加重要的位置”。反洗钱作为金融安全的“第一道闸门”，直接关系到国家经济安全、社会稳定和人民群众财产安全。从政治维度看，做好反洗钱工作是践行“两个维护”的具体行动，是落实党中央关于防范化解重大风险决策部署的必然要求；从法治维度看，《反洗钱法》明确要求金融机构建立健全反洗钱内部控制制度，而党组织在金融机构中发挥着“把方向、管大局、保落实”的领导作用，必须将反洗钱纳入党建工作全局；从实践维度看，近年来暴露出的一些金融机构反洗钱履职不到位问题，表面是业务漏洞，根源往往是政治站位不高、责任落实虚化、党员先锋作用发挥不充分。

以某省农村信用社为例，2021年监管检查发现其部分网点存在客户身份识别流于形式、可疑交易报告质量不高的问题。深入剖析后发现，相关党支部存在“重业务指标、轻合规管理”倾向，支委会极少专题研究反洗钱工作，党员客户经理对反洗钱政策学习不深入，甚至存在“反洗钱影响客户体验”的错误认识。这警示我们：党建与反洗钱必须同频共振，只有从政治高度强化责任意识，才能杜绝“业务硬、党建软”“合规松、风险高”的现象。

二、以党建为引领健全反洗钱工作体系，推动责任链条“纵向到底、横向到边”

反洗钱是一项系统性工程，需要“党委统筹、支部落实、党员带头、全员参与”的工作格局。实践中，我们探索出“三个融合”的工作方法：

一是将反洗钱要求融入党委主体责任。党委定期召开反洗钱专题党委会，将反洗钱纳入年度党建工作要点、领导班子考核指标和党风廉政建设责任书。例如，我行党委制定《反洗钱工作三年行动方案》，明确党委书记为第一责任人，班子成员“一岗双责”，将反洗钱成效与分支机构负责人选拔任用、绩效分配直接挂钩。2022年，某分行因反洗钱考核未达标，其主要负责人年度考核被“一票否决”，切实传导了“不抓反洗钱就是失职”的压力。

二是将反洗钱任务压实到基层党支部。基层党支部是反洗钱工作的“前沿阵地”。我们推行“党支部+反洗钱”模式，要求每个网点党支部设立“反洗钱责任区”，由党员担任“反洗钱督导员”，每月组织“合规课堂”“案例警示会”。比如，某支行党支部将反洗钱纳入主题党日活动，通过模拟可疑交易场景演练、老党员分享“破获地下钱庄线索”经验等方式，提升全员识别能力。2023年，该支行上报的12条可疑交易线索中，有8条由党员率先发现，占比66.7%，真正发挥了“一个支部一座堡垒、一名党员一面旗帜”的作用。

三是将反洗钱教育贯穿党员日常管理。党员是反洗钱队伍的“关键少数”。我们建立“线上+线下”常态化学习机制：线上利用“学习强国”“党建云平台”开设反洗钱专题板块，定期推送《反洗钱法》解读、典型案例；线下将反洗钱纳入党员培训必学内容，邀请人民银行反洗钱专家、司法机关办案人员授课。2023年，全行党员反洗钱培训覆盖率达100%，测试平均分92分，较2021年提升15分。同时，开展“党员合规承诺”活动，2000余名党员签订《反洗钱承诺书》，公开承诺“拒绝人情干扰、严守风险底线”，带动全行合规文化持续向好。

三、以党建作风建设深化反洗钱风险防控，破解“形式合规”到“实质合规”的难题

反洗钱工作的难点，在于识别隐蔽的异常交易、穿透复杂的资金链条。实践中，部分机构存在“重流程、轻实质”“重系统筛查、轻人工分析”的问题，根源在于作风不扎实、担当不主动。对此，我们以党建作风建设为抓手，重点突破三个“顽瘴痼疾”：

一是破解“客户身份识别走过场”问题。客户身份识别是反洗钱的第一道关口，但部分员工存在“怕得罪客户”“图省事”心理。我们通过开展“党员带头查”活动，要求党员客户经理在新客户开户时，不仅要核对身份证、营业执照等基础资料，还要通过实地走访、行业调研等方式，了解客户真实经营背景、资金来源。例如，某支行党员客户经理在为某贸易公司开户时，发现其注册地址为住宅、经营范围与流水明显不符，主动上报可疑线索，最终协助警方破获一起利用空壳公司转移电信诈