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企业风险管理评估及应对措施工具

一、适用场景与触发条件

本工具适用于企业开展系统性风险管理评估及应对策略制定，具体场景包括但不限于：

年度/半年度全面风险评估：企业定期梳理内外部风险，更新风险管理清单；

重大决策前专项评估：如新业务拓展、投资并购、组织架构调整等决策前的风险论证；

合规性检查与整改：应对监管政策变化、行业合规要求升级时的风险排查；

风险事件复盘与优化：对已发生的风险事件（如供应链中断、数据泄露等）进行根源分析，完善应对机制；

新设子公司/分支机构风险承接：保证新主体在业务开展前建立风险防控基础。

二、操作流程与步骤详解

步骤1：评估准备——明确范围与职责

目标：确定评估边界、组建团队、制定计划，保证评估工作有序开展。

操作要点：

确定评估范围：明确本次评估覆盖的业务单元（如研发、生产、销售）、风险类型（战略、运营、财务、合规等）及时间周期（如近3年风险趋势）；

组建评估团队：由风险管理委员会主席*牵头，成员包括各业务部门负责人、法务、财务、内控等关键岗位人员，必要时可聘请外部专家；

制定评估计划：明确时间节点（如X月X日前完成风险识别，X月X日前完成评估）、任务分工及输出成果（如风险清单、应对报告）。

步骤2：风险识别——全面梳理潜在风险源

目标：通过多维度方法，系统识别企业面临的内外部风险，形成风险清单。

操作要点：

方法选择：结合访谈法、问卷法、历史数据分析法、标杆对比法等；

访谈法：与部门负责人、关键岗位员工沟通，知晓业务流程中的痛点及潜在风险；

问卷法：设计《风险识别调查表》（含战略目标、运营流程、资源保障、外部环境等维度），向全员发放；

历史数据：分析近3年风险事件记录、投诉数据、审计报告等，提炼高频风险；

输出成果：《风险识别清单》（模板见表1），明确风险名称、类别、描述、关联业务/部门及初步判断依据。

步骤3：风险评估——量化风险等级与优先级

目标：评估风险发生的可能性及影响程度，确定风险等级，明确管控优先级。

操作要点：

评估维度：

可能性：参考历史数据、行业经验等，将风险发生概率分为5级（1级：极低，几乎不可能发生；5级：极高，预期必然发生）；

影响程度：从财务损失、声誉损害、合规处罚、运营中断等维度，将风险影响分为5级（1级：轻微，影响范围小；5级：灾难性，影响企业生存）；

评估工具：采用“风险矩阵”（模板见表2），结合可能性和影响程度确定风险等级（低风险、中风险、高风险、极高风险）；

输出成果：《风险评估汇总表》，标注各风险等级及需重点关注的高风险项。

步骤4：风险应对——制定针对性策略与措施

目标：针对不同等级风险，选择合适的应对策略，明确责任主体与完成时限。

操作要点：

策略选择：

规避：终止或放弃可能导致风险的业务（如退出高风险地区市场）；

降低：采取措施减少可能性或影响（如建立备用供应链降低断供风险）；

转移：通过外包、购买保险等方式转移风险（如为关键设备投保财产险）；

接受：对于低风险或应对成本过高的风险，保留风险但制定应急预案；

措施细化：明确具体行动方案（如“每季度开展一次供应链风险评估”）、责任部门（如供应链管理部）、完成时限（如X年X月X日前）及所需资源（如预算、人员）；

输出成果：《风险应对计划表》（模板见表3）。

步骤5：风险监控与更新——动态跟踪与优化

目标：监控风险应对措施执行效果，及时识别新风险，更新风险管理策略。

操作要点：

跟踪机制：责任部门每月提交《风险应对措施进展报告》，风险管理委员会每季度召开评估会议，分析措施有效性；

预警指标：设定关键风险指标（KRI），如“客户投诉率≤5%”“供应商交付准时率≥95%”，定期监测；

动态更新：当内外部环境发生重大变化（如政策调整、市场突变）时，触发重新评估流程，更新风险清单及应对计划；

输出成果：《风险监控报告》《风险管理手册（修订版）》。

三、核心工具模板

表1：风险识别清单

风险类别

风险名称

风险描述（具体表现、触发条件）

关联业务/部门

初步判断依据（如历史数据、访谈反馈）

战略风险

市场竞争加剧

新竞争对手进入，导致市场份额下滑

销售部、市场部

近6个月区域销售额下降10%，竞品调研报告

运营风险

供应链中断

核心供应商因自然灾害无法供货

供应链管理部

上年度某供应商曾因洪水延迟交付15天

财务风险

汇率波动风险

出口业务受汇率波动导致汇兑损失

财务部、国际贸易部

近1年欧元兑人民币贬值5%，影响利润约200万元

合规风险

数据隐私违规

未按《个人信息保护法》要求存储客户数据

信息部、法务部

内部审计发觉客户数据未加密存储

表2：风险评估矩阵

影响程度

1级（极低）

2级（低）

3级（中）

4级（高）

5级（极高）

5级（灾难性）

中风险

中风险

高风险

高风险

极高风险

4级（严重）

低风险

中风险

中