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2026年保险规划师绩效考核与激励制度

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在2026年保险规划师的绩效考核体系中，以下哪项指标最能体现客户长期价值？

A.短期业绩提成

B.客户留存率

C.新业务价值

D.销售佣金金额

2.根据地域性政策，某省在2026年要求保险规划师的业绩考核中增加“绿色保险”占比，该政策主要针对以下哪类业务？

A.财产险

B.人寿险

C.健康险

D.意外险

3.在激励制度中，以下哪项措施最能有效提升保险规划师的团队协作能力？

A.个人业绩竞赛

B.团队奖金池

C.业绩排名公示

D.专项培训补贴

4.若某保险公司在2026年推行“客户满意度”考核，以下哪项数据最能反映服务质量？

A.保单续期率

B.客户投诉率

C.销售转化率

D.产品复杂度

5.根据中国银保监会2026年新规，保险规划师的绩效考核中必须包含“合规性”指标，以下哪项最能体现合规表现？

A.业绩增长率

B.产品合规率

C.客户纠纷率

D.奖金发放额度

6.在地域性考核中，某沿海城市2026年特别强调“台风保险”销售，该政策主要基于以下哪项因素？

A.经济发展水平

B.自然灾害风险

C.人口密度

D.竞争环境

7.若某保险公司2026年采用“阶梯式奖金”激励制度，以下哪项表述最准确？

A.所有业绩均按统一比例提成

B.达到不同业绩目标对应不同奖金

C.业绩越高，奖金比例越高

D.奖金与客户满意度直接挂钩

8.在绩效考核中，以下哪项最能体现保险规划师的专业能力？

A.销售话术数量

B.产品知识测试成绩

C.客户拜访频率

D.保单数量

9.若某省在2026年要求保险规划师必须完成“乡村振兴保险”推广任务，该政策主要基于以下哪项背景？

A.城市化进程加快

B.农业现代化需求

C.金融市场扩张

D.政策补贴调整

10.在激励制度中，以下哪项措施最能增强保险规划师的责任感？

A.年度奖金

B.业绩排名奖励

C.培训机会

D.绩效奖金与客户长期利益挂钩

二、多选题（共5题，每题3分）

1.在2026年保险规划师的绩效考核体系中，以下哪些指标属于“客户价值”类？

A.客户留存率

B.交叉销售比例

C.业绩增长率

D.客户满意度

E.新业务价值

2.根据地域性政策，以下哪些业务在2026年可能被纳入特定考核？

A.绿色保险

B.台风保险

C.乡村振兴保险

D.城市医疗险

E.财产险附加险

3.在激励制度中，以下哪些措施能有效提升团队协作能力？

A.团队奖金池

B.业绩竞赛

C.跨部门合作项目

D.培训补贴

E.绩效互评机制

4.在绩效考核中，以下哪些指标最能体现保险规划师的专业能力？

A.产品知识测试成绩

B.客户投诉率

C.保单合规性

D.业绩增长率

E.客户满意度

5.若某省在2026年强调“合规性”考核，以下哪些指标可能被纳入？

A.产品合规率

B.客户纠纷率

C.业绩增长率

D.销售合规培训完成率

E.保单审核通过率

三、判断题（共10题，每题1分）

1.2026年保险规划师的绩效考核中，个人业绩竞赛比团队奖金池更能提升短期业绩。（×）

2.若某省在2026年推行“绿色保险”考核，该政策主要基于环保政策要求。（√）

3.在激励制度中，培训补贴比年度奖金更能增强职业发展感。（√）

4.保险规划师的客户投诉率越低，服务质量越好。（√）

5.根据银保监会2026年新规，合规性考核必须占绩效考核的30%以上。（×）

6.若某沿海城市在2026年强调“台风保险”销售，该政策主要基于自然灾害风险。（√）

7.在阶梯式奖金制度中，业绩越高，奖金比例越高。（√）

8.保险规划师的专业能力主要体现在销售话术数量上。（×）

9.若某省在2026年要求保险规划师推广“乡村振兴保险”，该政策主要基于农业现代化需求。（√）

10.绩效奖金与客户长期利益挂钩最能增强保险规划师的责任感。（√）

四、简答题（共5题，每题5分）

1.简述2026年保险规划师绩效考核中“客户价值”类指标的重要性。

2.解释2026年地域性政策对保险规划师考核的影响。

3.分析激励制度中团队奖金池的优势与局限性。

4.阐述保险规划师专业能力考核的必要性。

5.说明合规性考核在2026年保险规划师绩效管理中的意义。

五、论述题（共2题，每题10分）

1.结合2026年保险行业发展趋势，论述绩效考核与激励制度的优化方向。

2.分析地域性政策对保险规划师绩效考核的影响，并提出应对策略。

答案与解析

一、单选题

1.B

解析：客户留存