企业风险管理标准化流程与工具.docVIP

企业风险管理标准化流程与工具

一、适用情境与目标

本工具适用于企业各业务场景中的风险管理活动，包括但不限于：战略规划制定与调整、重大项目投资决策、新产品/服务上线、关键岗位人员变动、供应链合作方评估、合规性审查、市场扩张等场景。通过标准化流程与工具，帮助企业系统识别潜在风险，科学评估风险等级，制定有效应对策略，降低风险事件发生概率及损失影响，保障企业战略目标实现与经营持续稳定。

二、标准化操作流程

（一）风险准备阶段

组建风险管理团队

明确风险牵头部门（如战略部、风控部），由*总经理担任组长，各业务部门负责人、法务、财务、内审等关键岗位人员为成员，明确职责分工（如风险识别、评估、跟踪等）。

输出：《风险管理团队职责清单》。

界定风险管理范围

根据业务场景确定风险管理的边界（如覆盖部门、业务流程、时间周期），例如“新产品上市前3个月全流程风险管控”。

输出：《风险管理范围说明书》。

制定风险管理计划

明确各阶段时间节点、方法工具、资源需求及输出成果，例如“风险识别阶段：1周，采用文档分析法+访谈法；输出《风险识别清单》”。

输出：《风险管理计划表》。

（二）风险识别阶段

收集基础信息

调取与业务场景相关的文档（如战略规划书、项目可行性报告、合同、制度流程、历史风险事件记录等），梳理关键业务环节与资源要素。

多维度识别风险

方法应用：结合文档分析、流程梳理、专家访谈（访谈对象包括业务骨干、外部顾问）、头脑风暴等方式，从战略、财务、运营、法律、市场、声誉等维度识别风险。

示例：供应链场景中可识别“供应商资质不足导致交付延迟”“原材料价格波动影响成本控制”等风险。

汇总与初步筛选

将识别的风险记录至《风险识别清单》，剔除重复或明显低风险项，形成初步风险库。

输出：《风险识别清单》（初稿）。

（三）风险评估阶段

评估风险可能性与影响程度

可能性评估：参考历史数据、行业经验或专家判断，将风险发生可能性划分为“高（60%以上）、中（30%-60%）、低（30%以下）”三级。

影响程度评估：从财务损失、运营效率、战略目标达成、合规性、声誉影响等维度，将风险影响程度划分为“严重（重大损失/目标无法达成）、较大（明显损失/目标部分受阻）、一般（轻微损失/短期影响）”三级。

确定风险等级

采用“可能性×影响程度”矩阵（见工具模板1），将风险划分为“高（红色）、中（黄色）、低（绿色）”三级，优先管控高等级风险。

形成风险评估报告

汇总评估结果，说明关键风险点及等级判定依据，提交风险管理团队审议。

输出：《风险评估报告》。

（四）风险应对阶段

制定应对策略

针对不同等级风险制定差异化策略：

高等级风险（红色）：优先采取“规避”（如终止高风险业务）、“降低”（如实施防控措施降低可能性/影响）；

中等级风险（黄色）：采取“转移”（如购买保险、外包给第三方）、“降低”（加强监控与预案）；

低等级风险（绿色）：采取“接受”（保留风险，定期监控）。

细化应对措施

明确每项风险的应对措施、责任部门/人、完成时限及所需资源，例如“供应商资质风险：由采购部牵头，1个月内完成供应商现场审核，输出《供应商资质评估报告》”。

审批与发布

应对措施经*总经理审批后，纳入企业风险管理体系，各责任部门组织实施。

输出：《风险应对计划表》。

（五）风险监控与报告阶段

跟踪措施执行情况

责任部门按计划落实应对措施，风险管理团队每月/季度通过检查、会议等方式跟踪进度，记录措施执行效果。

监控风险变化

定期（如每季度）重新评估风险等级，重点关注内外部环境变化（如政策调整、市场波动、新技术应用）对风险的影响，动态更新风险库。

编制风险报告

定期向企业管理层提交《风险监控报告》，内容包括风险等级变化、措施执行情况、新识别风险及改进建议。

输出：《风险监控与跟踪表》《风险监控报告》。

三、核心工具模板

模板1：风险评估矩阵表

风险描述

风险类别

可能性（高/中/低）

影响程度（严重/较大/一般）

风险等级（红/黄/绿）

原材料价格大幅上涨

财务风险

高

较大

红

供应商交付延迟

运营风险

中

一般

黄

新产品市场接受度低

市场风险

低

严重

黄

模板2：风险应对计划表

风险描述

风险等级

应对策略

具体措施

责任部门

责任人

完成时限

所需资源

原材料价格上涨

红

降低

1.与3家供应商签订长期协议锁定价格；2.开发替代材料

采购部

*经理

2024.06.30

采购资金50万元

供应商交付延迟

黄

转移

与物流公司签订应急运输协议，延迟时启用备用物流

采购部

*主管

2024.05.15

协议费用10万元

模板3：风险监控与跟踪表

风险描述

措施执行情况

风险等级变化（原→现）

新增风险点

改进建议

跟踪人

记录日期

原材料价格上涨

长期协议已签订2家，替代材料开发中

红→黄

无

加快替