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打击两卡涉诈人员管控不到位表态发言稿

同志们：

今天，我们召开专题会议，直面当前“两卡”涉诈人员管控工作中存在的突出问题。近期，上级通报的几起涉诈案件中，多名涉案人员使用的电话卡、银行卡均未被及时纳入有效管控，部分人员甚至在前期已被预警但未落实针对性措施，导致案件发生。这些问题暴露出我们在“两卡”治理工作中存在明显短板，必须深刻反思、立行立改。作为牵头单位主要负责人，我代表班子作深刻检讨，并就下一步整改工作作如下表态。

一、正视问题根源，以刀刃向内的勇气剖析不足

当前，“两卡”涉诈已成为电信网络诈骗的重要“帮凶”，其背后反映的是我们对涉诈风险的敏感性不足、对重点人员的管控机制不健全、对部门协同的统筹力不够。经过全面复盘，问题主要集中在以下五个方面：

一是思想认识存在偏差，责任传导层层递减。部分基层单位对“两卡”涉诈的严峻性认识停留在文件层面，存在“重打击、轻管控”“重案发、轻预防”的倾向。例如，个别派出所将工作重心放在现行案件侦破上，对涉诈前科人员、高危开卡人员的动态跟踪流于形式，仅满足于“信息采集录入”，未建立“一人一档”的精细化管理台账。今年一季度，某辖区涉诈前科人员李某再次涉案，其近3个月内频繁更换联系方式、跨区域活动的异常行为未被及时预警，暴露出基层责任落实“最后一公里”断裂的问题。

二是制度执行存在漏洞，动态管控机制失效。虽然我们制定了《“两卡”涉诈重点人员管控办法》，但在实际操作中，“风险预警—核查反馈—动态调整”的闭环机制未真正落地。一方面，预警信息精准度不足，部分预警仅依托单一数据（如开卡数量），未结合人员前科、社交关系、资金流水等多维度信息，导致基层核查“大海捞针”；另一方面，核查结果反馈滞后，某分局4月接收的23条预警线索中，7条超过3个工作日才完成反馈，其中2条因延迟核查错失管控时机。

三是部门协同存在壁垒，数据共享效率低下。“两卡”治理涉及公安、通信、金融、市场监管等多个部门，但当前数据互通仍以“个案对接”为主，未形成常态化共享机制。例如，银行机构掌握的异常开户信息、通信企业掌握的高频拨号数据，未能实时推送至公安反诈平台；市场监管部门对“空壳公司”的注销信息，与涉诈账户关联分析存在滞后。今年5月，某涉诈团伙利用3家已注销的“空壳公司”批量办理对公账户，若市场监管与金融部门数据实时共享，完全可以提前拦截。

四是技术支撑存在短板，风险识别能力不足。现有反诈系统对“两卡”异常行为的分析模型较为传统，对新型手段（如虚拟运营商卡、境外转售卡）的识别率仅60%左右；对“一人多卡”“卡证分离”等隐蔽行为的预警规则更新滞后，导致部分“休眠卡”“影子卡”未被纳入监测范围。此外，基层民警对大数据工具的应用能力参差不齐，部分人员仍依赖“人工比对”，效率低、误差大。

五是宣传教育存在盲区，群众防范意识薄弱。尽管我们开展了“反诈进社区”“校园课堂”等活动，但宣传内容多停留在“提醒勿转钱”层面，对“出售银行卡、电话卡的法律后果”“如何识别异常开卡邀约”等针对性教育不足。部分群众尤其是青少年、老年人，对“两卡”涉诈的危害性认识模糊，甚至被“兼职办卡赚佣金”的话术诱导。今年上半年，辖区内发生的12起“两卡”帮信案件中，8名涉案人员均因“以为只是帮忙”而参与，反映出宣传的精准性和穿透力亟待提升。

二、聚焦问题整改，以抓铁有痕的力度推进落实

针对上述问题，我们将坚持“问题导向、系统治理、源头管控”原则，重点从“责任、机制、技术、协同、宣传”五大维度发力，确保6月底前管控漏洞全面见底、整改措施全面落地、治理效能全面提升。

（一）压实责任链条，拧紧“全链条”责任体系

首先，强化“一把手”责任。将“两卡”管控纳入各级领导班子年度考核“硬指标”，明确“主要领导负总责、分管领导具体抓、责任部门抓落实”的责任体系，每周召开一次专题调度会，每月通报一次管控成效，对连续2个月排名末位的单位主要负责人进行约谈。其次，细化岗位职责。制定《“两卡”涉诈人员管控责任清单》，明确社区民警、网格员、金融机构大堂经理、通信网点营业员等不同岗位的具体职责，例如社区民警需每周与重点人员见面核查，网格员需收集辖区内“异常开卡”线索，金融机构需对“非必要开卡”人员进行二次核验。最后，严格问责倒逼。建立“一案双查”机制，对因管控失职导致涉诈案件发生的，既追究直接责任人责任，也倒查领导责任；对预警线索核查弄虚作假、敷衍塞责的，一律依规依纪处理。

（二）完善制度机制，构建“全周期”管控闭环

一是优化预警规则。联合高校大数据团队，升级反诈预警系统，将“开卡频率、通话时段、资金流向、社交关系”等12类数据纳入模型，区分“高、中、低”三级风险等级，确保预警精准度提升至85%以上。二是规范核查流程。制定《“两卡”预警线索