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企业风险管理评估表全面识别工具指南

一、适用情境与触发条件

本工具适用于企业系统化梳理、识别全业务流程风险，助力管理层全面掌握风险底数。具体触发场景包括：

战略调整期：企业进入新市场、推出新产品、并购重组或重大战略转型前；

监管合规要求：国家/行业出台新的法律法规（如数据安全法、环保新规），需全面排查合规风险；

年度/半年度风险评估：定期复盘企业整体风险状况，优化风险应对策略；

重大经营活动前：重大项目投资、大额资金运作、关键岗位人员调整等决策前；

风险事件复盘：发生重大风险事件（如供应链中断、客户投诉激增）后，需全面排查同类风险隐患。

二、实施流程与操作步骤

步骤1：准备阶段——明确目标与组建团队

目标定义：清晰界定评估范围（如全公司/某业务线/某流程）、核心目标（如识别战略风险/运营风险/合规风险）。

团队组建：成立跨部门评估小组，成员需包含：

组长：由风控负责人或高层管理者（如*总监）担任，统筹推进；

核心成员：各业务部门负责人（如销售经理、生产主管）、法务、财务、IT等关键职能人员；

支持人员：数据分析师（提供历史风险数据）、外部顾问（如需，可聘请行业风控专家）。

资料准备：收集企业现有制度、流程文件、历史风险事件台账、行业风险案例、监管政策原文等，作为识别依据。

步骤2：风险识别——多维度扫描风险点

采用“自上而下+自下而上”结合的方式，全面覆盖风险来源：

自上而下：基于企业战略目标，拆解战略层风险（如市场竞争加剧、政策变化对战略的影响）；

自下而上：从业务流程出发，梳理各环节操作风险（如采购流程中的供应商资质风险、销售流程中的合同风险）；

方法工具：

访谈法：与部门负责人、关键岗位员工（如采购专员、财务会计*）一对一访谈，挖掘潜在风险；

流程梳理法：绘制核心业务流程图（如“订单-生产-发货-回款”流程），标注各环节风险点；

历史数据分析：分析近3年风险事件台账，识别高频风险（如客户逾期付款、产品质量投诉）；

标杆对比：参照行业领先企业风险案例，对比自身流程差异，补充遗漏风险。

步骤3：风险分析——评估可能性与影响程度

对识别出的风险进行量化/半量化分析，明确风险等级：

可能性评估：结合历史数据、行业经验，判断风险发生的概率，采用5级评分制（1=极低，5=极高）：

评分

可能性描述

示例

1

5年以上可能发生一次

战略投资失败导致企业破产

2

3-5年可能发生一次

核心技术被竞争对手超越

3

1-3年可能发生一次

主要原材料价格波动超10%

4

每年可能发生一次

关键设备故障导致生产停工

5

每月/每季度可能发生

员工操作失误导致数据录入错误

影响程度评估：从财务损失、声誉影响、运营中断、合规处罚4个维度，采用5级评分制（1=轻微，5=灾难性）：

维度

1分（轻微）

3分（中等）

5分（灾难性）

财务损失

损失10万元

损失10万-100万元

损失1000万元

声誉影响

内部轻微负面反馈

行业负面报道，客户投诉增加

媒体广泛曝光，品牌价值严重受损

运营中断

影响单个岗位，2小时内恢复

影响部门工作，4-24小时恢复

全厂停工，24小时以上无法恢复

合规处罚

内部通报批评

罚款10万-50万元，吊销部分资质

停业整顿，主要负责人被追责

步骤4：风险评估——确定风险优先级

结合“可能性×影响程度”计算风险值，划分风险等级：

红色风险（高）：风险值≥20分（可能性5×影响4，或可能性4×影响5等），需立即采取应对措施；

橙色风险（中高）：风险值15-19分，优先级次之，1个月内制定应对方案；

黄色风险（中）：风险值10-14分，纳入常规监控，每季度评估；

蓝色风险（低）：风险值10分，保持关注，无需专项处理。

步骤5：应对策略制定与责任分配

针对不同等级风险，制定差异化应对策略，明确责任主体：

风险等级

应对策略

示例

责任主体

红色（高）

规避/降低

暂停高风险业务，完善内控制度

高层管理者、风控部门

橙色（中高）

降低/转移

购买保险（财产险、责任险），与供应商签订免责条款

业务部门、财务部门

黄色（中）

承受/监控

定期培训员工，优化流程

人力资源、部门负责人

蓝色（低）

忽视/关注

保留风险记录，纳入年度复盘

风控部门

步骤6：更新维护——动态跟踪风险变化

定期回顾：红色/橙色风险每月跟踪进展，黄色风险每季度评估，蓝色风险每年复核；

触发更新：当企业战略、业务流程、外部环境（如政策、市场）发生重大变化时，立即启动评估更新；

闭环管理：风险应对完成后，记录处理结果，归档至风险数据库，形成“识别-分析-应对-复盘”闭环。

三、评估表模板及填写说明

企业全面风险管理评估表

序号

风险类别

风险描述（具体场景+影响对象）

可能成因

现有控制措施

可能性评分（1-5）

影响程度评分（财务/声誉/运营/合规）

风险值（可能性×