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2026年平安保险顾问职位应聘题目

一、单选题（共10题，每题1分，总计10分）

1.平安保险在2025年推出的“平安健康APP”主要服务于哪个业务板块？

A.财产保险

B.人寿保险

C.意外险

D.退货运费险

2.平安保险顾问在开展客户需求分析时，优先考虑的环节是？

A.推销保险产品

B.了解客户财务状况

C.计算佣金比例

D.签订保险合同

3.针对年轻客户群体，平安保险推出的“青春守护”系列保险产品主要强调哪项优势？

A.高额理赔

B.灵活缴费

C.低成本保障

D.附加投资功能

4.在粤港澳大湾区，平安保险顾问需要特别关注的政策是？

A.个人所得税优惠政策

B.跨境保险监管要求

C.社保缴费比例调整

D.房地产税试点政策

5.平安保险的“一账通”服务主要解决客户哪方面的问题？

A.账单查询

B.保险理赔

C.资金周转

D.风险评估

6.在客户投诉处理中，平安保险顾问应遵循的首要原则是？

A.快速解决争议

B.严格按流程操作

C.维护公司利益

D.避免客户二次投诉

7.平安保险的“银保监会”备案业务是指？

A.职业资格认证

B.保险产品审批

C.顾问培训考核

D.佣金结算记录

8.针对小微企业主，平安保险推出的“企无忧”产品主要覆盖哪类风险？

A.自然灾害

B.经营中断

C.劳务纠纷

D.环境污染

9.在保险销售过程中，平安保险顾问应如何平衡业绩与合规性？

A.优先完成指标

B.确保客户理解条款

C.减少产品讲解时间

D.压力客户尽快签约

10.平安保险的“客户画像”工具主要用于？

A.精准营销

B.绩效考核

C.风险预警

D.合规检查

二、多选题（共5题，每题2分，总计10分）

1.平安保险顾问在开展健康险销售时，需要向客户解释哪些要素？

A.保障范围

B.缴费期限

C.理赔流程

D.附加豁免条款

E.投资收益情况

2.在长三角地区，平安保险顾问需要关注哪些行业客户的保险需求？

A.制造业

B.科技企业

C.电子商务

D.金融机构

E.房地产开发

3.平安保险的“AI智能客服”系统主要应用于哪些场景？

A.客户咨询解答

B.保单管理

C.风险评估

D.销售线索筛选

E.理赔进度查询

4.在保险理赔过程中，平安保险顾问应协助客户准备哪些材料？

A.身份证明

B.医疗记录

C.收据发票

D.事故证明

E.保险合同复印件

5.平安保险顾问在培训新员工时，需要重点讲解哪些内容？

A.产品知识

B.销售技巧

C.合规要求

D.客户服务流程

E.业绩考核标准

三、判断题（共10题，每题1分，总计10分）

1.平安保险顾问在推销保险产品时，可以承诺保单收益不低于某个比例。（×）

2.粤港澳大湾区居民可以自由购买香港保险公司的产品。（√）

3.平安保险的“一账通”服务仅适用于高端客户。（×）

4.客户投诉处理中，平安保险顾问应优先考虑公司利益。（×）

5.银保监会备案的保险产品具有法律效力。（√）

6.小微企业主购买“企无忧”产品后，可以免缴保费。（×）

7.平安保险顾问的业绩考核仅以销售额为标准。（×）

8.客户画像工具可以帮助保险顾问更精准地推荐产品。（√）

9.长三角地区的制造业企业普遍需要购买安全生产责任险。（√）

10.AI智能客服系统可以完全替代人工客服。（×）

四、简答题（共3题，每题5分，总计15分）

1.简述平安保险顾问在粤港澳大湾区开展业务时需要注意的监管要求。

-粤港澳大湾区保险监管实行“一国两制三法域”，需关注内地、香港、澳门三地的保险法规差异；

-跨境保险销售需遵守两地金融监管机构的规定，如银保监会和香港金融管理局的要求；

-客户身份识别和反洗钱措施需严格执行内地和香港的合规标准。

2.列举平安保险顾问在处理客户投诉时可以采取的三个有效方法。

-倾听与理解：耐心听取客户诉求，避免打断，并确认客户是否完全表达；

-主动道歉与共情：即使问题非己方责任，也要诚恳道歉，表达对客户处境的理解；

-提供解决方案：根据客户情况，提出合理的解决方案，如退保、补偿或调整服务，并明确后续跟进时间。

3.平安保险顾问如何利用“客户画像”工具提升销售业绩？

-通过客户画像分析，精准识别高潜力客户群体，如高净值家庭、小微企业主等；

-根据客户画像定制化产品推荐，如针对年轻群体推荐“青春守护”健康险，针对企业主推荐“企无忧”责任险；

-利用客户画像优化营销策略，如通过社交媒体、线下沙龙等方式触达目标客户。

五、论述题（1题，10分）

论述平安保险顾问在长三角地区开展业务时，如何结合区域经济特点