融资融券合同条款.docVIP

第一条?证券公司开展融资融券业务，应该与投资者订立融资融券协议(如下简称协议)。协议应载明当事人姓名、住所等相关信息，包含但不限于：

甲方(指投资者，下同)：姓名(或名称)、住所、法定代表人姓名、公司营业执照/个人身份证件号码、联络方式等。

?乙方(指证券公司，下同)：名称、住所、法定代表人、联络方式等。

第二条?协议应载明订立协议的目标和依据。

第三条?协议应对融资融券交易所涉及的信用账户、融资与融券交易、担保物、保证金比例、维持担保比例、强制平仓等专业术语进行解释或定义。

第四条?协议应载明甲乙双方的声明与保证，包含但不限于：

(一)甲方具备合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、行政法规、规章及其余规范性文件等禁止或限制从事融资融券交易的情形。乙方是依法设立的证券经营机构，并经中国证监会批准(载明批准文件名称及文号)，具备从事融资融券业务的资格。

(二)甲乙双方均自愿恪守关于法律、行政法规、规章及其余规范性文件的规定。

(三)甲乙双方用于融资融券交易的资产(包含资金和证券，下同)起源合法。甲方向乙方提供担保的资产未设定其余担保，不存在任何权利瑕疵。

(四)甲方承诺如实向乙方提供身份证实材料、资信证实文件及其余相关材料，并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责。甲方批准乙方以合法方式对甲方的资信情况、履约能力进行必要的了解，并批准乙方按照关于规定，向监管部门、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构等单位报送甲方的融资融券交易数据、信用证券账户注册资料及其余相关信息。

(五)甲方自行承担融资融券交易的风险和损失，乙方不以任何方式保证甲方取得投资收益或承担甲方投资损失。

(六)甲方承诺未经乙方书面批准，不以任何方式转让本协议项下的各项权利与义务。?

第五条?协议应载明开立信用账户的关于内容，包含但不限于：

(一)甲方向乙方申请开立实名信用证券账户，作为乙方“证券公司客户信用交易担保证券账户”的二级账户，用于记载甲方委托乙方持有的担保证券的明细数据。甲方用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。甲方信用证券账户与其普通证券账户的姓名或名称应该一致。

(二)甲方按照关于规定在商业银行开立实名信用资金账户，作为乙方“证券公司客户信用交易担保资金账户”的二级账户，用于记载甲方交存的担保资金的明细数据。甲方只能开立一个信用资金账户。

第六条?协议应约定融资融券特定的财产信托关系，具体如下：

(一)信托目标。甲方自愿将保证金(含充抵保证金的有价证券，下同)、融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金以及上述资金、证券所生孳息等转移給乙方，设立以乙方为受托人、甲方与乙方为共同受益人、以担保乙方对甲方的融资融券债权为目标的信托。

(二)信托财产范围。上述信托财产的范围是甲方存储于乙方“证券公司客户信用交易担保证券账户”和“证券公司客户信用交易担保资金账户”内相应的证券和资金，具体金额和数量以乙方“证券公司客户信用交易担保证券账户”和“证券公司客户信用交易担保资金账户”实际记录的数据为准。

(三)信托的成立和生效。自甲乙双方订立协议之曰起，甲方对乙方“证券公司客户信用交易担保证券账户”和“证券公司客户信用交易担保资金账户”内相应证券和资金设定的信托成立。信托成立曰为信托生效曰。

(四)信托财产的管理。上述信托财产由乙方作为受托人以自已的名义持有，与甲、乙双方的其余资产相互独立，不受甲方或乙方其余债权、债务的影响。

(五)信托财产的处罚。乙方享受信托财产的担保权益，甲方享受信托财产的收益权，甲方在清偿融资融券债务后，可祈求乙方交付剩余信托财产。甲方未按期交足担保物或到期未偿还融资融券债务时，乙方有权采取强制平仓方法，对上述信托财产予以处罚，处罚所得优先用于偿还甲方对乙方所负债务。?

(六)信托的终结。自甲方了结融资融券交易，清偿完所负融资融券债务并终结协议后，甲方以乙方“证券公司客户信用交易担保证券账户”和“证券公司客户信用交易担保资金账户”内相应的证券和资金作为对乙方所负债务的担保自行解除，同时甲乙双方之间信托关系自行终结。

第七条?协议应约定甲方从事融资融券交易的保证金比例及计算公式、保证金可用余额计算公式、可充抵保证金的有价证券范围和折算率、标的证券范围，并载入如下内容：

(一)甲方从事融资融券交易前，应按照乙方的规定提交足额保证金；保证金提交后，乙方向甲方提供融资融券服务。甲方提交的用于充抵保证金的有价证券应符合证券交易所和乙方的规定。

(二)甲方提交的保证金、融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部资金及上述资金、证券所产生的孳息等，整体作为担保物，