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2025年证券从业资格测试卷及参考答案详解【能力提升】

一、单项选择题（每题1分，共60分）

1.根据《证券法》，下列主体中不属于证券交易内幕信息知情人的是()

A.上市公司董事会秘书

B.持有公司3%股份的股东

C.证券登记结算机构工作人员

D.公司实际控制人

答案：B

解析：持有公司5%以上股份的股东才属于法定内幕信息知情人，3%未达标准。

2.证券公司开展融资融券业务，应当经以下哪一机构批准()

A.中国人民银行

B.中国证监会派出机构

C.中国证监会

D.中国证券业协会

答案：C

解析：融资融券业务资格由证监会统一审批，派出机构仅负责日常监管。

3.下列关于科创板跟投制度的说法，正确的是()

A.保荐机构必须跟投2%且不超过3000万元

B.跟投股份锁定期为12个月

C.跟投比例由发行人与保荐机构协商确定

D.跟投股份可在上市首日卖出

答案：A

解析：科创板强制跟投比例为发行规模的2%—5%，金额上限3000万元，锁24个月。

4.下列关于可转换公司债券的转股价格向下修正条款，错误的是()

A.需经股东大会特别决议

B.修正后的价格不得低于每股净资产

C.触发条件通常为股票连续低于转股价的90%

D.修正次数不受限制

答案：D

解析：交易所规则明确向下修正次数不得超过一次，防止滥用摊薄。

5.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，净资本与负债的比例不得低于()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

解析：净资本/负债≥8%为预警标准，低于该线将触发监管措施。

6.下列关于私募基金托管的说法，正确的是()

A.所有私募基金必须托管

B.契约型私募基金可约定不托管

C.托管人由基金业协会指定

D.托管协议无需备案

答案：B

解析：契约型私募可在投资者同意且披露充分的前提下约定无托管，但需建立替代安排。

7.下列关于北交所上市公司退市整理期的说法，正确的是()

A.整理期为10个交易日

B.涨跌幅限制为20%

C.个人投资者准入门槛50万元

D.退市整理期首日不设涨跌幅

答案：D

解析：北交所退市整理期首日不设涨跌幅，其后30%限制，整理期15个交易日。

8.下列关于证券公司合规负责人的表述，错误的是()

A.由董事会聘任

B.不得兼任财务负责人

C.可以分管经纪业务

D.需经证监会认可资格

答案：C

解析：合规负责人不得兼管与合规冲突的业务条线，确保独立性。

9.下列关于股票质押式回购交易标的股票的条件，错误的是()

A.上市交易满3个月

B.非ST、*ST股票

C.流通股股本不少于2亿元

D.近3个月日均换手率不低于基准指数80%

答案：C

解析：交易所规定流通股股本不少于1亿元即可，2亿元为券商内部风控可选标准。

10.下列关于证券公司短期融资券的说法，正确的是()

A.期限最长365天

B.可在交易所上市交易

C.面向个人投资者发行

D.由证监会审批发行额度

答案：A

解析：短融期限≤1年，银行间发行，仅对机构，由人民银行备案。

11.下列关于上市公司独立董事连任时间的说法，正确的是()

A.连任不得超过6年

B.连任不得超过9年

C.无限制

D.连任不得超过3届

答案：A

解析：独立董事连任满6年后不得继续任职，防止“人情董事”。

12.下列关于基金销售适用性的表述，错误的是()

A.需对投资人进行风险承受能力调查

B.风险等级匹配可“就高不就低”

C.需建立投资者评估数据库

D.不匹配销售需签署风险确认书

答案：B

解析：销售适用性要求“向下匹配”，禁止向低风险承受者销售高风险产品。

13.下列关于证券公司另类投资子公司的说法，正确的是()

A.可对外募集资金

B.自有资金投资，不得负债

C.可开展保荐业务

D.由协会备案设立

答案：B

解析：另类子公司仅限券商自有资金，禁止负债、募资及保荐。

14.下列关于基础设施公募REITs的收益分配要求，正确的是()

A.每年至少分配1次

B.分配比例不得低于90%

C.可采用现金或股票形式

D.无需审计即可分配

答案：B

解析：REITs收益分配比例≥90%为强制要求，保障投资者现金流。

15.下列关于证券公司客户资产管理业务禁止行为的说法，错误的是()

A.禁止承诺保本保收益

B.禁止利用资管计划输送利益

C.可以分级资管计划向劣后提供保本安排

D.禁止资金池运作

答案：C

解析：分级资管禁止为劣后级提供保本安排，防止风险外溢。

16.下列关于上市公司重大资产重组中“净利润”指标的说法，标的资产最近一年净利润不得超过上市公司同期净利润的()

A.50%

B.100%