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2025基金从业《基金法律法规》专项训练

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据我国《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人的从业人员不得从事损害基金份额持有人利益的活动，下列行为中，不属于其禁止行为的是（）。

A.利用基金财产进行利益输送

B.泄露因职务便利获取的未公开信息

C.侵占、挪用基金财产

D.在基金管理人的同时担任基金托管人

2.下列关于基金份额发售费用规定的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人在发售基金份额时，可以收取认购费

B.基金销售费用不得低于基金管理人的规定标准

C.认购费在基金份额发售时一次性支付，或按照基金份额认购金额的一定比例在基金份额发售时支付

D.基金管理人发售基金份额，不得向投资人收取认购费以外的其他费用

3.基金信息披露的“实质性原则”主要强调的是（）。

A.信息披露的形式必须规范

B.披露的信息必须真实、准确、完整

C.信息披露的时机必须及时

D.信息披露的载体必须是特定的媒介

4.下列关于货币市场基金投资组合管理的说法中，错误的是（）。

A.货币市场基金的投资组合平均剩余期限不得超过180天

B.货币市场基金投资于国家信用等级债券的比例不低于80%

C.货币市场基金投资组合的流动性资产比例不低于80%

D.货币市场基金投资于非金融企业债务融资工具的比例通常有具体限制

5.投资者购买基金份额时，基金管理人应当向投资者提供（）。

A.基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要

B.基金份额持有人大会通知

C.基金管理人、基金托管人的财务会计报告

D.基金定期报告

6.根据我国《证券投资基金法》，基金托管人与基金管理人不得为同一人，也不得相互出资或者持有股份，这体现了基金托管制度的核心原则是（）。

A.分业经营原则

B.分工合作原则

C.职责分离原则

D.专业化原则

7.下列关于QDII基金合格投资者的说法中，错误的是（）。

A.净资产不低于人民币1000万元的个人投资者

B.净资产不低于人民币300万元的机构投资者

C.QDII基金管理人及其从业人员投资本人管理的QDII基金的，不受合格投资者要求的限制

D.通过银行间市场交易的记账式国债、地方政府债券、政策性金融债等标准化债权类资产，不受合格投资者要求的限制

8.基金销售机构在销售基金份额时，应当遵循（）的原则，向投资者提供与其风险承受能力相匹配的基金产品。

A.公开透明

B.客户适当性

C.公平公正

D.勤勉尽责

9.基金份额持有人大会应当每年召开一次，如发生重大事项，基金管理人可以提议召开持有人大会，下列事项中，不属于应当召开持有人大会的紧急事项的是（）。

A.基金合同约定的基金终止事由出现

B.基金管理人的合并、分立、清算或者变更名称

C.基金托管人的合并、分立、清算或者变更名称

D.基金投资比例超过基金合同约定的比例达到20%

10.下列关于基金管理人内部控制制度的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人内部控制制度应当贯穿基金运作的各个方面

B.基金管理人内部控制制度应当以防范和化解风险为目标

C.基金管理人内部控制制度的建立和执行不应当受到外部监管机构的监督

D.基金管理人内部控制制度应当定期进行评估和修订

二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题意）

1.基金托管人的主要职责包括（）。

A.负责基金财产的保管

B.对基金资产进行会计核算

C.对基金投资人的申购和赎回申请进行审核

D.监督基金管理人的投资运作

2.基金信息披露的禁止行为包括（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对投资业绩进行预测

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.未经披露提前披露基金信息

3.下列关于基金投资与交易的说法中，正确的有（）。

A.基金管理人不得从事内幕交易

B.基金管理人不得利用基金财产谋取不正当利益

C.基金投资交易应遵守法律法规和基金合同约定，不得违反公平原则

D.基金投资禁止投资于股票期权等衍生品种

4.基金销售机