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从一起“投资”纠纷案看诈骗罪的司法认定——兼论“非法占有目的”的实务判断

一、基本案情与控辩焦点

（一）案情简介

被告人甲某，系乙某多年朋友。甲某因沉迷赌博欠下高额赌债，遂生歹念。某日，甲某向乙某谎称其获得一“内部消息”，某公司即将上市，现在投资可获巨额回报，并伪造了相关的“投资意向书”和“收益预测表”。乙某基于对甲某的信任及对“高额回报”的诱惑，先后分三次将共计若干款项通过银行转账方式交付给甲某，委托其进行“投资”。甲某将所获款项全部用于偿还赌债及个人挥霍。后乙某见长期未获回报，向甲某询问，甲某以各种理由搪塞。乙某察觉异样，遂向公安机关报案。

（二）控辩双方观点

公诉机关指控：被告人甲某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。

被告人甲某辩称：其与乙某之间是民间借贷关系，并非诈骗。其确实想做投资项目，只是后来因市场变化未能成功，款项暂时无法归还，并非不想归还。

二、核心问题的法理分析

本案的核心争议在于被告人甲某的行为是否构成诈骗罪。根据我国刑法理论，诈骗罪的构成要件包括：行为人以非法占有为目的；实施了虚构事实或隐瞒真相的欺骗行为；被害人基于该欺骗行为产生错误认识；被害人基于错误认识处分了财产；行为人取得财产；被害人遭受财产损失。其中，“非法占有目的”的认定是本案的关键。

（一）被告人甲某是否实施了欺骗行为

欺骗行为是诈骗罪的实行行为，表现为向受骗者表示虚假的事项，或者在明知为虚假的情况下，让受骗者继续陷入错误认识。本案中，甲某虚构“内部消息”、“公司上市”等投资机会，并伪造“投资意向书”和“收益预测表”，这些行为显然属于“虚构事实”的欺骗行为。其目的在于使乙某产生错误认识，从而“自愿”交付财物。甲某辩称是“民间借贷”，但未能提供任何借贷合意的凭证，且其所谓的“投资项目”纯属子虚乌有，故其辩解难以成立。

（二）被害人乙某是否基于错误认识处分财产

乙某作为被害人，其对甲某的信任源于双方多年的朋友关系，更重要的是，其对甲某所描绘的“高额回报”投资项目产生了错误认识。正是基于这种错误认识，乙某才会将款项交付给甲某，委托其进行“投资”。这种交付行为，是乙某在误以为存在真实投资机会并能获得回报的情况下做出的处分行为，符合诈骗罪中“基于错误认识处分财产”的要件。

（三）被告人甲某主观上是否具有“非法占有目的”

“非法占有目的”是诈骗罪的主观构成要素，通常指行为人意图排除权利人，将他人财物作为自己的所有物进行支配，并遵从财物的用途进行利用、处分的意思。它是区分诈骗罪与民事欺诈、借贷纠纷的关键界限。实践中，“非法占有目的”的认定往往需要通过客观行为来推定。

结合本案事实，可以从以下几个方面进行分析：

1.款项的来源与用途：甲某在借款时已因赌博欠下高额赌债，其自身并无正常的收入来源和偿还能力。其获取乙某的款项后，并未将其用于所谓的“投资项目”，而是全部用于偿还赌债和个人挥霍。这表明甲某从一开始就没有将款项用于正当经营或投资以获取回报并偿还乙某的意图。

2.行为人事前的履约能力与事后的态度：甲某虚构投资项目，本身就不具备履行“投资”承诺的能力。在乙某询问投资进展时，其又以各种理由搪塞，而非积极沟通或采取补救措施。当骗局即将败露时，也无任何归还财物的实际行动。

3.欺骗行为的连续性：甲某从虚构投资项目、伪造文件到获取款项后的持续隐瞒，形成了一个完整的欺骗链条，其一系列行为都指向了将乙某财物据为己有的主观意图。

综合上述分析，被告人甲某在主观上具有明显的非法占有目的。其所谓的“民间借贷”辩解，缺乏事实依据，也与查明的客观行为相悖。

三、案件的定性与启示

（一）案件定性

被告人甲某以非法占有为目的，通过虚构投资项目的方式，骗取被害人乙某财物，其行为完全符合诈骗罪的构成要件。公诉机关的指控成立，被告人甲某的行为构成诈骗罪。

（二）实务启示

1.准确把握“非法占有目的”的司法推定：在办理类似案件时，不能仅听行为人供述，而应重点审查其行为表现。如行为人是否有实际的履约能力或履约行为，获取财物后的处置方式，对被害人的态度等，都是判断其是否具有非法占有目的的重要依据。对于将所获款项用于赌博、挥霍等非法或高风险活动，导致无法归还的，一般可以推定其具有非法占有目的。

2.严格区分刑事诈骗与民事欺诈、借贷纠纷的界限：民事欺诈也可能存在虚构事实或隐瞒真相的行为，但其目的通常是为了促成交易，获取合理利润，而非非法占有对方财物。借贷纠纷中，借款人通常有真实的借款意图和一定的偿还计划，即使因客观原因未能按期归还，也不能轻易认定为诈骗。区分的关键仍在于行为人主观上是否具有非法占有目的以及客观上是否实施了足以使被害人产生处分财产的错误认识的欺骗行为。

3.提高风险防范意识：本案也警示公众，在进行