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2025年证券从业资格《金融市场基础知识》真题卷（二）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。在每小题列出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的，请将正确选项字母填在题后的括号内。）

1.金融市场的基本功能不包括以下哪一项？

A.资源配置功能

B.价格发现功能

C.风险管理功能

D.社会公益功能

2.以下哪种市场属于一级市场？

A.上海证券交易所主板

B.深圳证券交易所创业板

C.某证券公司进行的首次公开募股（IPO）业务

D.香港证券交易所H股交易市场

3.证券市场的核心功能是？

A.提供投资渠道

B.优化资源配置

C.保障交易安全

D.促进企业融资

4.我国上市公司发行股票，通常情况下，股票发行价格不得低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价的多少？

A.80%

B.90%

C.100%

D.110%

5.以下哪种金融工具的发行主体通常是政府或政府机构？

A.公司债券

B.股票

C.政府债券

D.财政票据

6.普通股股东享有的最主要权利是？

A.优先分配股利权

B.优先认购新股权

C.对公司经营管理的表决权

D.优先要求公司清偿权

7.以下哪种金融工具的价值与基础资产的价格变动密切相关，投资者主要通过买卖差价获利？

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.汇票

8.偿还期限在一年以下的债务工具属于？

A.货币市场工具

B.资本市场工具

C.衍生工具

D.财政工具

9.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为多少人民币？

A.5000万

B.1亿

C.5亿

D.10亿

10.下列哪项不属于证券登记结算公司的主要职能？

A.负责证券账户管理

B.负责证券的存管和过户

C.负责证券交易的清算和交收

D.负责证券发行企业的上市推荐

11.中央银行调节货币供应量，影响市场利率的主要工具是？

A.存款准备金率

B.再贴现率

C.公开市场操作

D.以上都是

12.金融机构通过买卖证券以获取差价为目的的业务活动是？

A.证券承销

B.证券经纪

C.证券投资

D.证券咨询

13.以下哪种风险是指交易一方无法履行约定契约中的义务而造成另一方经济损失的风险？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

14.保险公司主要通过收取保费来承担风险，并向被保险人提供经济补偿，其在金融体系中的作用是？

A.信用中介

B.支付中介

C.风险管理中介

D.保险中介

15.基金管理人负责基金的投资决策、管理和运作，其核心职责是？

A.接受投资者委托，进行基金财产的投资管理

B.保管基金财产

C.办理基金份额的申购和赎回

D.编制基金财务会计报告

16.下列哪种金融工具是未来买卖某种资产的权利，而非义务？

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.互换合约

17.我国货币政策的目标是？

A.保持国际收支平衡

B.促进经济增长

C.维持金融稳定

D.以上都是

18.政府通过调整税率、政府支出等财政政策工具来影响宏观经济，其目标通常包括？

A.稳定物价

B.增加就业

C.促进经济增长

D.以上都是

19.金融市场效率是指金融市场将信息融入资产价格的速度和程度，哪种效率理论认为市场价格能迅速、完全地反映所有可获得的信息？

A.市场有效性假说

B.市场非有效性理论

C.行为金融学

D.金融市场结构理论

20.以下哪项属于金融创新对金融市场的影响？

A.提高了金融市场的透明度

B.加剧了金融市场的风险

C.扩大了金融市场的服务范围

D.以上都是

21.证券公司为客户买卖证券提供中介服务，并收取佣金，这种业务模式属于？

A.证券承销

B.证券经纪