营管理分析系统报表与指标分析报告.pdfVIP

经分系统报表指标分析说明

经营管理分析系统内共有报表80张，均由计划财务部管理，

不涉及行外管理部门。报表数据包括总行及各分行。其中数据项机采

率100%的有19张，其余71采率为90%以上。

本系统中指标有自己的体系并单独计算，与报表之间并无直接

关系。系统中总指标数为839个，其中基础指标313个。指标涉及信

贷、、国结、等的业务，其指标值均为数据。指标分析仅针

对基础指标进行分析：

A可以自动获取并且质量较高的指标约170个。

B基本可以自动获取，但数据质量不高的约100个，此部分指标

需要业务部分根据实际需要在月末或季末做相应的调整值。其中包括

国结类10个左右，基本都是国结手续费类指标。其中利息类指

标90个左右，均是由于或存款的利息数据不全，导致账户的利

息数据于科目数据不一致，此处涉及指标较多影响较大。

C基本无法自动获取的约40个，此处类型较杂，包括固定资产等

一些资产类指标，及其一些投资及外汇类的指标等。

问题归类总结：

1.因国结系统可能不支持某些贴现或福费廷类业务，或一些信

贷业务没有做到信贷系统中（例如转贷三类）导致本系统取

不到的基础信息，需要手工补录数据，从而影响报表及

指标的数据质量。

2.及国务中针对单个账户的利息明细信息（包括手工

调整）不全，导致相关利息类指标均有所偏差，影响范围较

大。

B类中问题最大算是利息类相关的指标，其会影响很大

一部分指标，利息收入（援外利息收入、类补

贴、421利息收入、援外表内欠息增加额）。一些费用性

收入（承担费收入、风险费收入、收入）。国结类的费

用性收入（国结手续费、国结担保费收入）和利息收入（国

内保理利息收入、进口信贷利息收入）。国结一些不支持

的业务需要手工补录。类（日均备付金等）。

C类的种类较杂乱，包括（固定资产、无形资产、减值准备、

其他资产、部门总营业费用）