企业风险管理计划模板风险预防控制.docVIP

企业风险管理计划模板（风险预防控制版）

一、适用场景与核心目标

二、风险预防控制实施步骤

（一）风险识别：全面梳理潜在风险源

操作说明：

组建跨部门风险识别小组：由企业负责人（如总经理）牵头，成员包括各部门负责人（如财务总监、运营经理、人力资源主管等），保证覆盖业务全链条。

多渠道收集风险信息：

内部梳理：通过流程文档、历史风险事件记录、员工访谈（如业务骨干、一线员工）识别日常运营中的风险点；

外部扫描：关注行业政策变化、市场趋势、竞争对手动态及宏观经济环境（如行业监管政策调整、供应链波动等）；

工具辅助：采用SWOT分析、PESTEL模型、风险清单法（参考行业通用风险库）等结构化工具，避免遗漏。

分类汇总风险项：将识别出的风险按“战略风险、运营风险、财务风险、合规风险、人力资源风险、声誉风险”等大类进行初步归类，形成《风险识别清单》。

（二）风险评估：量化风险优先级

操作说明：

设定评估维度：从“可能性”（风险发生的概率）和“影响程度”（风险发生后对企业目标的影响）两个维度进行量化，采用1-5分制（1=极低/极小，5=极高/极大）。

绘制风险评估矩阵：以“可能性”为横轴，“影响程度”为纵轴，将风险划分为“红色（高优先级，需立即处理）、黄色（中优先级，需重点监控）、绿色（低优先级，可定期关注）”三个区域（示例见表1）。

确定风险等级：结合风险发生频率、影响范围及持续时间，对识别清单中的风险进行等级排序，优先处理“红色”和“黄色”区域风险。

（三）风险应对策略制定：针对性防控措施

操作说明：

根据风险评估结果，从以下四类策略中选择或组合制定应对措施：

风险规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如退出高风险市场、终止不合规项目）；

风险降低：采取措施降低风险发生概率或影响程度（如完善内控制度、增加备份方案、引入风控工具）；

风险转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方（如购买财产险、外包非核心业务）；

风险接受：对于低优先级风险，在可控范围内接受，并准备应急预案（如小额坏账、短期设备故障）。

针对每项高/中优先级风险，明确“应对策略”“具体措施”“责任部门”“负责人”“完成时间”及“资源需求”，形成《风险应对措施计划表》。

（四）风险防控措施落地执行：责任到人

操作说明：

分解任务：将《风险应对措施计划表》中的任务细化至具体岗位，明确执行标准和时间节点（如“财务部会计需在每季度末完成现金流压力测试，提交报告”）。

资源保障：保证人力、物力、财力支持（如为风险监控系统采购软件、安排专项培训预算）。

过程监督：由风险管理办公室（或指定部门，如企管部）定期跟踪措施执行进度，每月召开风险防控协调会（由分管副总主持），解决执行中的问题。

（五）风险监控与动态调整：持续优化

操作说明：

设定监控指标：针对关键风险（如核心客户流失率、资金链安全指标、合规审计问题数），设定量化监控阈值（如“客户流失率≤5%/月”“资产负债率≤70%”）。

定期复盘：每季度开展风险复盘会，结合最新数据（如市场变化、内部流程优化结果）重新评估风险等级和应对措施有效性，调整《风险清单》和应对计划。

应急响应：若发生未预期的重大风险（如供应链中断、负面舆情），立即启动应急预案（如启动备用供应商、公关应对小组），并在24小时内上报企业负责人，事后分析原因并优化防控体系。

三、配套工具模板

表1：风险评估矩阵表示例

风险项

可能性（1-5分）

影响程度（1-5分）

风险等级

优先级

核心客户流失

4

5

红色

高

原材料价格大幅上涨

3

4

黄色

中

数据安全漏洞

2

5

黄色

中

员工工伤

1

3

绿色

低

表2：风险识别清单（示例）

风险类别

风险描述

涉及部门

识别方法

识别人

识别日期

运营风险

生产设备故障导致交付延迟

生产部

流程梳理

车间主任

2024-03-15

财务风险

应收账款逾期率上升

财务部

数据分析

财务经理

2024-03-18

合规风险

新环保政策不达标风险

环保部

外部扫描

环保专员

2024-03-20

人力资源风险

关键岗位人才流失

人力资源部

员工访谈

HR主管

2024-03-22

表3：风险应对措施计划表（示例）

风险项

应对策略

具体措施

责任部门

负责人

完成时间

资源需求

核心客户流失

风险降低

建立客户分级维护机制，增加拜访频次

销售部

销售总监

2024-04-30

客户管理系统

原材料价格上涨

风险转移

与3家供应商签订长期锁价协议

采购部

采购经理

2024-05-15

采购预算增加5%

数据安全漏洞

风险降低

升级防火墙，每季度开展安全培训

IT部

IT主管

2024-04-30

安全软件采购

表4：风险监控跟踪表（示例）

风险项

监控指标

监控频率

数据来源

指标值（当前）

是否达标

异常情况处理