合规制度考试题库及答案.docxVIP

合规制度考试题库及答案

一、单选题（每题1分，共30分）

1.某银行客户经理在营销理财产品时，向客户承诺“保本保收益”，该行为违反了下列哪一项监管规定？

A.《商业银行理财产品销售管理办法》第22条

B.《银行业金融机构从业人员行为管理办法》第15条

C.《商业银行内部控制指引》第8条

D.《金融消费者权益保护实施办法》第11条

答案：A

2.根据《反洗钱法》，金融机构对单笔交易金额达到人民币多少元以上的现金交易应当报告大额交易？

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

答案：B

3.某保险公司代理人通过微信朋友圈发布“限时秒杀，年化收益8%”的增额终身寿险广告，未提示产品风险，该行为主要违反：

A.《保险法》第116条

B.《互联网保险业务监管办法》第34条

C.《广告法》第8条

D.《保险公司管理规定》第42条

答案：B

4.按照《银行业金融机构数据管理办法》，核心系统数据备份至少应保存：

A.1年

B.3年

C.5年

D.15年

答案：C

5.某券商研究员在尚未公开的公司年报中获悉净利润大增，随后让其配偶买入该公司股票，该行为构成：

A.内幕交易

B.操纵市场

C.虚假陈述

D.违规披露

答案：A

6.《证券期货投资者适当性管理办法》要求，经营机构向普通投资者销售高于其风险等级的产品时，应当：

A.口头提示风险即可

B.签署特别风险警示书并留痕

C.由营业部总经理批准

D.直接拒绝销售

答案：B

7.根据《网络小额贷款业务管理暂行办法》，网络小贷公司单户贷款余额不得超过净资产的：

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

答案：C

8.某基金公司研究员在调研时收受上市公司赠送的奢侈品，该行为违反：

A.《基金从业人员执业行为自律准则》第9条

B.《证券投资基金法》第20条

C.《公司法》第147条

D.《刑法》第163条

答案：A

9.《银行业金融机构从业人员行为管理办法》规定，从业人员不得参与“飞单”，其中“飞单”是指：

A.代客办理转账

B.销售非本机构自主发行的金融产品

C.代客购买外汇

D.代客签署合同

答案：B

10.按照《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司资本充足率不得低于：

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

11.某支付机构将客户备付金用于购买银行理财产品，该行为违反：

A.《非银行支付机构客户备付金存管办法》第18条

B.《商业银行理财业务监督管理办法》第30条

C.《支付机构条例》第22条

D.《反洗钱法》第32条

答案：A

12.根据《征信业管理条例》，征信机构对个人不良信息的保存期限为：

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

答案：C

13.某信托公司开展通道业务，不承担实质风险，仅收取0.1%的通道费，该业务在监管评级中将被：

A.加分

B.扣分

C.不影响

D.视规模而定

答案：B

14.《商业银行并表管理与监管指引》要求，并表范围应至少包括：

A.持股20%以上的子公司

B.持股50%以上的子公司

C.具有控制权的所有机构

D.所有境内外子公司

答案：C

15.某银行理财子公司发行的现金管理类产品，其单个投资者持有比例不得超过：

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

答案：B

16.按照《保险资产管理公司管理规定》，保险资管公司自有资金投资单一上市公司股票不得超过其股本的：

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

17.某银行员工私自查询并泄露客户征信报告，造成客户损失，银行应承担的责任是：

A.仅内部处分员工即可

B.向征信中心报备

C.依法承担民事赔偿

D.无需承担责任

答案：C

18.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司母公司对附属机构资本充足率负有的责任是：

A.汇总并表管理

B.仅披露即可

C.由附属机构自负

D.向人民银行备案

答案：A

19.某证券公司为客户开展股票质押式回购，质押股票为ST股，该行为违反：

A.《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》第42条

B.《证券法》第120条