2025年智能体时代：重塑企业未来报告-金融服务-.docxVIP

智能体时代：重塑企业未来

金融服务

简介

在智能体兴起的推动下，金融服务业正在发生颠覆性的变化。我们正在进入一个智能体时代，在这个时代，多模态AI赋能的助理不仅可以自动执行任务，还能从根本上重塑金融服务组织运营、创新、管理风险和与客户互动的方式。这些日益复杂的智能体可以帮助理解复杂的财务信息、预测需求并代表您采取行动，而这一切都在您的监督下进行。这本电子书探讨了金融服务组织如何能够利用智能体，在这一新的环境中蓬勃发展。

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创新或落后：

金融服务业面临的持续压力

连接数据源：在多数企业中，数据如同一盘散沙，散落在不同的系统、孤岛及格式中。只有打通这些孤立的数据源，才能真正释放其潜力。LLM和智能体要如何扮演桥梁的角色，打破壁垒，最终形成统一的数据全景视图？

连接数据源：在多数企业中，数据如同一盘散沙，散落在不同的系统、孤岛及格式中。只有打通这些孤立的数据源，才能真正释放其潜力。LLM和智能体要如何扮演桥梁的角色，打破壁垒，最终形成统一的数据全景视图？

化洞察为行动：如果不能转化为行动，洞见本身毫无意义。企业要如何将这些技术融入日常工作流，让它们从分析和预测的工具，转变为能够辅助决策、自动执行任务、强力驱动业务成果的伙伴？

技术系统碎片化的问题存在已有数十年。

企业内部技术系统的碎片化是长久以来都存在的一个问题。如今，有很多技术都非常出色，但要实现无缝集成以充分发挥其潜力，往往很不容易。

当前趋势正迫使金融机构更快地采用更多技术。

企业正面临前所未有的压力，需要以极快的速度适应和创新。重点不只是避免落伍，而是在这个日新月异的格局中，始终保持竞争力和话语权。

大量尖端技术的涌现，让局面更加错综复杂。

我们正目睹大量令人惊叹的新兴技术迅速涌现，例如大语言模型(LLM)、智能体、生成式AI、自动化工作流和企业级搜索工具。其中任何一项技术，前景都不可限量。然而，技术的飞速发展固然激动人心，但也带来了新一轮的复杂挑战。

组织正在寻求以下问题的答案：

如何理解所有这些新工具的作用？

如何将其融入我们现有的基础设施？

最重要的是，我们到底该怎样有效利用它们来解决真实的业务痛点，并驱动价值增长？

问题的关键不在于孤立地去理解每一项技术，而在于如何将这些技术凝聚成一股力量，交付切实可见的业务成果。

组织需要能够：

快速访问信息：将适当的信息在适当的时间提供给适当的人（员工或客户）至关重要。这些新的AI工具要如何从浩如烟海的结构化与非结构化数据中，为我们即时筛选出最有价值的信息？

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解锁智能体时代：发现、理解、行动

在智能体时代的浪潮中，企业需要一条顺畅无阻的路径，以发现和理解数据，并据之采取行动。

理解在今天，仅仅找到信息已不再是制胜关键。真正的优势，是能够迅速穿透复杂的结构化与非结构化数据迷雾，并精准捕获其中的核心洞见。想象一下，您将能够即刻将海量信息浓缩为精炼摘要，把原始数据转化为清晰洞见，让每一次决策都赢得先机。

理解

在今天，仅仅找到信息已不再是制胜关键。真正的优势，是能够迅速穿透复杂的结构化与非结构化数据迷雾，并精准捕获其中的核心洞见。想象一下，您将能够即刻将海量信息浓缩为精炼摘要，把原始数据转化为清晰洞见，让每一次决策都赢得先机。

接下来，我们将通过一些案例，为您展示如何落地实践“发现、理解、行动”这一方法。

行动

最关键的一步，是让洞见落到实处，变为看得见的行动。在智能体时代，企业需要AI主动出击，帮助员工将信息无缝转化为由工作流驱动的任务。如此，才能让整个企业的发展驶入快车道。

发现

当企业的数据量迅猛增长，数据格式五花八门，系统之间又壁垒林立时，想要找到相关、实用且个性化的信息，不啻为一项艰巨的挑战。在信息的海洋中费力搜寻而浪费的每一分钟，都在蚕食着团队的生产力。与此同时，搜索行为也正经历变革，文本、图像、音频和视频等多模态搜索已成常态，这使得理解用户查询的意图变得空前复杂。能够快速发现信息并采取行动是智能体时代的关键推动因素，也是执行下游智能体任务的基础。想象一下，当您的团队拥有了信

息“超能力”，能在需要时精准获取相关信息，那每一次行动都能释放价值、点燃创新。

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智能体实战：

重塑金融服务的关键职能

营销N销售ITHR我们来探讨一下AI

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金融服务应用

01.主动与客户互动

02.加速保险理赔

03.私人财富管理支持

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