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中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(综合题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同可以采用以下哪种形式？()

A.口头形式

B.书面形式

C.电子数据交换形式

D.以上都是

2.商业银行的下列哪项业务不属于中间业务？()

A.代收代付业务

B.结算业务

C.信贷业务

D.代理业务

3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资

C.吸收存款

D.发放贷款

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

5.商业银行的下列哪项行为违反了反洗钱法规？()

A.对客户的资金来源进行严格审查

B.对大额交易进行报告

C.与客户进行现金交易时拒绝提供身份证明

D.定期进行内部反洗钱培训

6.以下哪项不属于商业银行的风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.政策风险

7.商业银行的内部控制包括哪些方面？()

A.组织结构控制

B.风险管理控制

C.沟通与信息控制

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.制定银行业务规则

C.保障银行业稳定发展

D.以上都是

9.以下哪项不属于《中华人民共和国银行法》规定的银行基本业务？()

A.吸收存款

B.发放贷款

C.买卖外汇

D.代销证券

10.商业银行的资产质量指标中，不良贷款率是什么？()

A.指逾期90天以上的贷款占比

B.指不良贷款总额与总贷款余额之比

C.指不良贷款与贷款总额之比

D.指逾期60天以上的贷款占比

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些监管手段？()

A.审计检查

B.责令暂停部分业务

C.撤销银行业金融机构的批准文件

D.处罚措施

12.以下哪些行为属于银行的反洗钱措施？()

A.对大额和可疑交易进行报告

B.建立客户身份识别制度

C.建立内部反洗钱控制制度

D.对员工进行反洗钱培训

13.商业银行的资本充足率指标包括哪些？()

A.总资本充足率

B.核心资本充足率

C.附属资本充足率

D.风险权重

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立需要满足哪些条件？()

A.双方意思表示一致

B.对价

C.符合法律规定的形式

D.实质性要件

15.商业银行在风险管理中应关注以下哪些风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币______万元。

17.商业银行开展跨境人民币业务时，必须遵守______，不得从事洗钱、逃汇、非法套汇等违法犯罪活动。

18.在商业银行的资产负债表中，属于流动资产的科目包括______、现金及现金等价物等。

19.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱的目的是为了预防通过______等方式掩饰、隐瞒其来源和性质的所得及其收益。

20.银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行______制度，建立董事、高级管理人员任职资格核准制度。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的贷款损失准备金是商业银行根据贷款风险计提的，用于补偿未来可能发生的贷款损失的准备金。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不进行客户身份识别，只要不涉及大额交易即可。()

A.正确B.错误

23.商业银行的资本充足率越高，其抗风险能力越强。()

A.正确B.错误

24.在合同法中，要约邀请是希望与对方订立合同的意思表示。()

A.正确B.错误

25.商业银行的内部审计部门可以直接对董事会负责，不受管理层干预。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业银行在反洗钱工作中应履行的客户身份识别义务。

27.解释什么是商业银行的资本充足率，并说明其重要性。

28.简述商业银行在风险管理中如何控制市场