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2026年制裁合规政策专员面试题及答案解析

一、单选题（每题2分，共10题）

1.题干：在处理涉及美国制裁的合规事务时，以下哪项表述最准确？

A.中国企业与美国企业有业务往来，则无需特别关注美国制裁合规。

B.美国制裁规定仅适用于美国境内企业，对中国企业无约束力。

C.中国企业若使用美国技术或产品，需确保不违反美国制裁规定。

D.美国制裁豁免条款可无条件适用于所有中国企业。

答案：C

解析：美国制裁合规具有域外效力，特别是涉及反恐、人权、出口管制等领域。中国企业若与美国企业或使用美国技术/产品有业务往来，需确保不违反制裁规定，如涉及受制裁个人/实体交易需严格审查。选项A、B、D均存在法律风险，制裁豁免需满足特定条件且不可滥用。

2.题干：以下哪项不属于联合国对俄罗斯实施的经济制裁措施？

A.限制俄罗斯银行参与SWIFT系统。

B.禁止向俄罗斯央行提供新贷款。

C.没收俄罗斯寡头海外资产。

D.禁止俄罗斯进口欧盟农产品。

答案：D

解析：欧盟农产品进口限制属于贸易措施，而非联合国经济制裁。联合国制裁主要包括金融制裁（如SWIFT限制）、资产冻结（如针对寡头）、贷款禁令等。选项A、B、C均符合联合国对俄制裁内容。

3.题干：若某中国公司发现其供应商涉及美国《出口管制条例》（EAR）中的“军品清单”项目，以下应对措施最优先？

A.立即终止与该供应商的合作。

B.向美国商务部申请豁免许可。

C.要求供应商提供合规证明后继续合作。

D.将风险转嫁给下游客户。

答案：B

解析：EAR涉及军品清单项目需严格审查，企业可向美国商务部申请豁免。立即终止合作可能造成供应链中断，合规证明不充分无法规避风险，风险转嫁不合规。优先申请豁免需提供充分理由（如商业必要性）。

4.题干：根据英国《经济犯罪（制裁）法案》（ECA），以下哪项行为可能构成制裁违规？

A.企业因不可抗力导致交易延迟涉及受制裁国家。

B.员工误将受制裁个人误认为非制裁对象进行交易。

C.企业明知交易对象为受制裁实体仍进行交易。

D.因第三方中介失误导致交易违规。

答案：C

解析：英国ECA采用“明知或应知”（recklessness）标准，主观意图是关键。不可抗力（A）可部分免责，误操作（B）需证明无合理审查义务，第三方责任（D）企业仍需承担尽职调查责任。明知交易对象为受制裁实体则构成直接违规。

5.题干：中国企业在合规审查中发现某海外子公司存在向伊朗提供受管制技术的情况，最有效的整改措施是？

A.强调伊朗政府豁免条款以降低风险。

B.将子公司业务转移至低风险国家。

C.实施更严格的内部审查流程并报告监管机构。

D.签订免责协议以规避法律责任。

答案：C

解析：伊朗属于美国及多国重点制裁对象，技术出口需严格审查。强调豁免（A）不可靠，转移业务（B）治标不治本，免责协议（D）无效。最有效措施是加强内部管控并主动报告，避免监管处罚。

6.题干：以下哪项最能体现“尽职调查”（duediligence）在制裁合规中的核心作用？

A.定期签署合规声明以示重视。

B.对交易对手进行背景调查和风险评估。

C.建立自动化的制裁筛查系统。

D.参加合规培训并记录签到。

答案：B

解析：尽职调查的核心是主动识别和评估风险，而非形式化操作。背景调查（B）直接针对交易对手风险，是合规的关键环节。其他选项虽属合规活动，但未能体现风险评估本质。

7.题干：某中国金融机构发现客户通过第三方虚假身份进行交易，以下处置方式最合规？

A.审慎处理后继续交易以避免客户流失。

B.立即冻结交易并上报反洗钱部门。

C.要求客户提供更多证明材料后放行。

D.通知客户加强身份核实后继续交易。

答案：B

解析：金融交易中涉及虚假身份可能涉及洗钱或制裁规避，需立即上报并冻结交易。拖延处理（A、C）或转嫁责任（D）均存在合规风险。金融机构需严格执行客户尽职调查，对可疑交易零容忍。

8.题干：根据欧盟《有罪不罚原则》（leniencyprogram），以下哪项表述正确？

A.首次违规即可获得罚款减免。

B.违规企业需主动举报才能获得豁免。

C.欧盟仅对反垄断违规提供豁免。

D.豁免适用于所有类型的制裁违规。

答案：B

解析：欧盟有罪不罚原则仅适用于反垄断案件，需主动举报且需证明其他企业未参与或更严重。制裁合规不属于反垄断范畴，且豁免需满足严格条件。选项A、C、D均错误。

9.题干：某中国科技公司收到美国商务部警告信，询问其是否违规出口受控技术，最有效的应对方式是？

A.回避回复以观察后续情况。

B.立即聘请美国制裁律师咨询。

C.强调技术出口符合美国政策。

D.要求警告信来源机构提供更多证据。

答