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2025年合规风险防范培训试卷解析及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在括号内）

1.2025年3月1日起施行的《银行保险机构合规管理办法》首次将哪一项义务上升为机构“法定义务”？

A.反洗钱可疑交易报告B.合规风险年度自评披露

C.首席合规官强制轮岗D.消费者权益保护审查

答案：B

2.某证券公司在代销私募基金时，未对投资者进行冷静期回访即确认份额，该行为直接违反的自律规则是：

A.《证券公司代销金融产品适当性指引》

B.《私募投资基金募集行为管理办法》

C.《证券期货投资者适当性管理办法》

D.《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》

答案：B

3.根据2025版《个人信息出境标准合同办法》，境内金融机构向境外关联公司传输个人金融信息时，必须完成的安全评估报告有效期为：

A.6个月B.1年C.2年D.3年

答案：C

4.某城商行2024年末资本充足率9.2%，一级资本充足率6.8%，若2025年计划发行无固定期限资本债券补充资本，其发行额度上限为：

A.风险加权资产的1%B.一级资本净额的50%

C.核心一级资本净额的100%D.总资本的30%

答案：B

5.2025年《反不正当竞争法》修订草案新增“算法歧视”条款，金融机构被认定存在大数据杀熟，首次罚款起罚点提高至：

A.50万元B.100万元C.500万元D.上一年度销售额5%

答案：D

6.某保险公司代理人通过微信朋友圈发布“保本保息”字样宣传增额终身寿，该行为违反的监管规定是：

A.《保险销售行为管理办法》第22条

B.《互联网保险业务监管办法》第17条

C.《人身保险产品信息披露规则》第9条

D.《保险代理人监管规定》第35条

答案：A

7.2025年《银行保险机构操作风险管理办法》将“模型风险”纳入操作风险分类，下列哪项属于模型风险事件？

A.因暴雨导致机房断电B.因交易员输入错误价格

C.因PD参数校准偏差导致批发客户违约误判

D.因外包商系统漏洞引发客户信息泄露

答案：C

8.某理财公司使用摊余成本法计量债券资产，当债券信用等级下调至BB+时，依据2025年理财新规，应：

A.继续摊余成本法B.切换至公允价值计量

C.计提10%减值准备D.移出资产负债表

答案：B

9.2025年《非银行支付机构条例》将支付账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类，其中Ⅱ类账户年累计支付余额上限为：

A.10万元B.20万元C.50万元D.100万元

答案：B

10.某信托公司开展房地产股权投资信托，对项目公司派驻董事，根据2025年信托业务分类新规，该信托应归入：

A.融资类B.投资类C.服务类D.公益类

答案：B

11.2025年《金融消费者权益保护实施办法》要求，银行在代销国债时必须在显著位置提示：

A.国债信用等级B.提前兑取损失利息

C.国债利息所得税减免D.国债流动性风险

答案：B

12.某基金公司对机构投资者收取尾随佣金比例40%，高于个人投资者20%，2025年证监会现场检查认定为：

A.利益输送B.不公平对待投资者

C.未勤勉尽责D.信息披露违规

答案：B

13.2025年《金融机构环境信息披露指南》将范围三碳排放纳入披露，下列属于范围三的是：

A.数据中心用电B.员工差旅航空

C.自有车辆用油D.外购热力

答案：B

14.某消费金融公司因催收不当被央行征信中心暂停征信查询权限，其恢复权限的前提条件是：

A.完成整改并提交央行省级分支机构验收报告

B.缴纳罚款C.公开道歉D.暂停新业务三个月

答案：A

15.2025年《金融数据安全数据分级指南》将客户生物特征模板定为：

A.1级B.2级C.3级D.4级

答案：D

16.某券商研究所分析师在研报中引用未公开宏观数据，数据来源为微信群截图，该行为触碰的监管红线是：

A.传播虚假信息B.未标明资料来源

C.使用非公开信息D.未履行跨墙程序

答案：C

17.2025年《银行保险机构并表管理办法》将“重要附属机构”标准之一设定为：总资产占集团并表总资产：

A.≥3%B.≥5%C.≥8%D.≥10%

答案：B

18.某金