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个人理财咨询协议2026年违约责任

甲方（委托人）：[客户姓名或名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]

联系地址：[客户地址]

联系电话：[客户电话]

乙方（咨询方）：[公司名称或姓名]

法定代表人/负责人：[负责人姓名]

统一社会信用代码/身份证号：[乙方证件号码]

联系地址：[乙方地址]

联系电话：[乙方电话]

电子邮箱：[乙方邮箱]

鉴于甲方有意寻求专业的个人理财咨询服务，乙方拥有提供此类服务的资质和专业能力，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容与目标

1.1乙方同意为甲方提供个人理财咨询服务，包括但不限于：

(1)了解甲方的财务状况、风险偏好、投资目标及期限；

(2)分析甲方的财务需求，提供个性化的理财规划建议；

(3)根据甲方目标和风险承受能力，推荐合适的投资产品或策略；

(4)定期对甲方的理财方案进行检视和调整；

(5)向甲方解释相关投资风险、市场动态及政策变化。

1.2甲方的理财目标为：[具体说明甲方的理财目标，如养老规划、子女教育金储备、财富增值等]。

1.3本协议的服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止，为期[服务期限时长，如一年]。若服务期限届满，甲方有继续服务的意愿且乙方同意，应另行协商续签事宜。

第二条服务方式与频率

2.1乙方提供的服务方式包括但不限于面谈、电话、电子邮件、在线平台沟通等。

2.2服务频率初步约定为：[例如，每月一次面谈/电话沟通，每季度一次方案检视报告]。具体服务安排由双方根据实际情况协商确定。

第三条服务费用与支付

3.1甲方同意按照本协议约定向乙方支付个人理财咨询服务费。

3.2服务费用标准为：[明确费用金额或计算方式，如固定月费/年费人民币XXXX元，或按咨询次数收费]。

3.3支付方式：甲方应于[约定支付时间，如每月/每季初/协议签订后X日内]通过[约定支付方式，如银行转账、现金等]向乙方支付服务费用。

3.4乙方在提供本协议约定的全部服务并经甲方确认后，有权要求甲方支付剩余应未支付的服务费用。

第四条双方权利与义务

4.1甲方的权利与义务：

(1)有权获得本协议约定的专业理财咨询服务；

(2)应向乙方提供真实、准确、完整的个人财务信息、身份证明文件及其他乙方要求提供的资料，并保证信息的真实性，如有虚假，应承担相应责任；

(3)应积极配合乙方开展服务所需的必要工作；

(4)应按照本协议约定按时足额支付服务费用；

(5)应对从乙方获取的涉及个人隐私的财务信息和非公开信息承担保密义务，不得向无关第三方泄露；

(6)有权了解乙方提供服务的资质和背景。

4.2乙方的权利与义务：

(1)应具备相应的服务资质，并指派具备专业能力的理财顾问提供服务；

(2)应勤勉、审慎、以合理的专业标准提供专业、独立的理财咨询服务；

(3)应充分了解甲方的财务状况和需求，提供个性化的理财规划建议；

(4)在提供建议时，应充分揭示相关投资风险，并确保甲方已理解；

(5)应对从甲方获取的个人信息和财务信息严格保密，除非法律要求或获得甲方书面同意，不得向任何第三方披露；

(6)应按照本协议约定提供服务，并保证服务时间；

(7)应妥善保管甲方的服务资料，并按甲方要求提供相关报告。

第五条违约责任

5.1若甲方未能按时足额支付约定的服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[约定比例，如万分之五]向乙方支付违约金。逾期超过[约定天数，如三十日]，乙方有权暂停服务，并要求甲方一次性支付全部剩余服务费用及违约金。经乙方催告后[约定天数，如三十日]内，甲方仍未付款的，乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿因此给乙方造成的损失（包括但不限于催收费用、预期收益损失等）。

5.2若乙方未能按照本协议约定提供标准、专业的理财咨询服务，或提供的建议存在重大疏忽、误导性陈述，导致甲方直接经济损失的，乙方应在合理范围内承担赔偿责任。赔偿金额不超过乙方因该次服务从甲方收取费用的[约定倍数，如三倍，但法律有规定的从其规定]。甲方需就损失金额及与违约行为的因果关系承担举证责任。

5.3若因甲方未能提供真实、完整的资料或信息，或违反保密义务导致乙方服务出错或遭受损失的，甲方应承担相应责任，并赔偿乙方的损失。

5.4若任何一方违反保密义务，泄露对方的商业秘密或个人隐私信息，应向对方支付违约金人民币[约定金额，如五十万元]；若因此给对方造成损失超过违约金数额的，还应赔偿实际损失。

5.5任何一方因不可抗力导致无法履行本协议义务的，不承担违约责任，但应及时通知对