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投资决策流程与风险管理指南

第1章投资决策概述4

1.1投资目的与目标4

1.2投资决策的核心要素4

1.3投资决策流程的重要性

第2章市场分析与宏观经济评估

2.1市场分析方法

2.1.1定性分析6

2.1.2定量分析6

2.1.3竞争对手分析6

2.1.4客户需求分析6

2.2宏观经济指标分析6

2.2.1国内生产总值G（DP）6

2.2.2工业增加值6

2.2.3固定资产投资6

2.2.4消费价格指数C（PI）6

2.2.货币供应量7

2.3行业与市场趋势预测7

2.3.1行业趋势分析7

2.3.2市场趋势预测7

第3章投资项目选择与评估7

3.1投资项目的筛选标准7

3.1.1项目背景与市场分析7

3.1.2项目团队与经营管理8

3.1.3项目技术与创新能力8

3.1.4项目财务状况及盈利能力8

3.1.项目风险因素识别8

3.2项目评估方法8

3.2.1文献调研与数据分析8

3.2.2专家访谈与现场考察8

3.2.3财务预测与建模8

3.2.4比较优势与竞争分析8

3.3投资项目的风险与收益分析9

3.3.1风险识别与评估9

3.3.2收益预测与评估9

3.3.3风险与收益平衡9

第4章资本预算与财务分析9

4.1资本预算方法9

4.1.1折现现金流法D（CF）9

4.1.2投资回收期法9

4.1.3平均回报率法9

4.2投资项目的现金流量分析10

4.2.1现金流量的确定10

4.2.2现金流量的预测10

4.2.3风险调整现金流量10

4.3财务指标与投资决策10

4.3.1净现值N（PV）10

4.3.2内部收益率（IRR）10

4.3.3投资回收期10

4.3.4平均回报率10

4.3.财务杠杆效应11

4.3.6财务指标的综合运用11

第章投资组合管理11

.1投资组合构建与优化11

.1.1投资组合构建的基本原则11

.1.2投资组合构建方法11

.1.3投资组合优化技术11

.2资产配置策略11

.2.1战略资产配置12

.2.2战术资产配置12

.3投资组合风险与收益分析12

.3.1风险度量12

.3.2收益评估12

.3.3风险收益权衡13

第6章风险管理基本概念13

6.1风险的定义与分类13

6.1.1市场风险：指因市场价格波动导致的投资损失风险，包括利率风险、汇率风险、

股票价格风险等。13

6.1.2信用风险：指因借款方或对手方违约、破产等原因，导致投资者无法按时收回本

金和预期收益的风险，13

6.1.3操作风险：指因内部管理、人为错误、系统故障等原因，导致投资损失的风险。

13

6.1.4合规风险：指为违反法律法规、政策要求等，导致投资损失的风险。13

6.1.其他风险：包括流动性风险、声誉风险等。13

6.2风险管理的重要性13

6.2.1保障投资安全：通过有效的风险管理，可以降低投资损失的可能性，保障投资者

的本金安全。13

6.2.2提高投资收益：合理的风险管理有助于•投资者在风险可控的前提下，实现投资收

益的最大化。13