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区域性银行如何深度推进数字化转型

区域性银行如何深度推进数字化转型

做好五篇大文章

引言-分享主题提纲

区域性银行应如何去理解与思考新质生产力、五篇大文章，应该如何通过深化数字化转型落地“五篇大文章”

01“五篇大文章”与“新质生产力”-“新质生产力”明确了“五篇大文章”的重要发力点

01

02服务中小企业是“五篇大文章”的重点-明确重点，银行才能找到落地“五篇大文章”的思路

02

03数字化转型是推动“五篇大文章”的重要手段-深化数字化转型工作，提升银行服务中小企业金融的服务能力

03

04银行如何落地“五篇大文章”的路径与方案-总结落地方法，以数字化+产业的思路提出实施路径与方案

04

谈“五篇大文章”前必须先讲“新质产生力”

银行应如何去理解新质生产力-三组关键词

?第四次工业革命的基础支撑是：新能源！无论是传统行业升级改造、高科技企

?第四次工业革命的基础支撑是：新能源！无论是传统行业升级改造、高科技企业创新还是AI算力提升，都绕不开能源持续且维持较低成本的供给，这是新质生产力是否能形成规模性效应的基础。随着技术的发展，我国的新能源已经逐步走向大规模的应用，当从量变到质变发生时，新质生产力就能为社会带来新的工业跨越

基础以新

基础

能源

为基

新质生产力+础支

新质生产力

+

撑围绕产业推动全要素生产率提全要素重点全要素生产率提升，是推进新质生产力的方法。如何提升全要素生产率？推动产业数字化，以数据的充分流动带动技术、资金、人才、物资等资源的配置优化。

撑围

绕产

业推

动全

要素

生产

率提

全要素

重点

?数据是全要素生产率提升的关键，而数据作为新生产要素也是深化数字化转型的关键

?全要素生产率提升是深入推进产业数字化的评价指标

?全要素生产率提升的主体是产业

+

升产业对象?发展战略性新兴产业和未来产业+传统产业的升级改造是新质生产力具象化要求，并进一步解释了全要素生产率提升要实现的目标。因此，新质生产力是以产业为视角推动全产业的高质量发展

升

产业

对象

“五篇大文章”又有什么特征？

从“五篇大文章”的定义里找特征

?

?对象：企业

?要点：完善绿色金融标准与评价体系，加强对绿色技术、新能源等产业及传统企业绿色化改造等方面的金融服务

?目标：银行ESG表现明显提升

?对象：小微企业及弱势特殊个人群体

?要点：普惠金融服务体系持续优化，普惠信贷体系巩固完善

?目标：基本建成高质量普惠金融体系

?对象：科技型企业

?要点：增强对企业全生命周期、研发过程与成果转换等方面的金融支持力度与水平

?目标：形成“科技—产业—金融”良性循环

五篇

五篇

大文

章

?对象：个人、企业

?要点：通过深化数字化转型，建立数字化经营管理体系，金融科技赋能业务与产品创新，普及数字化金融服务

?目标：推动数字经济（数字产业）高质量发展，助力其他四篇大文章

?对象：个人（老年人群体）、企业（银发经济、康养产业相关企业）

?要点：丰富个人养老金融产品，增强对银发经济、康养等产业金融服务

?目标：通过金融服务，缓冲社会老龄化带来的影响，提升幸福指数

“五篇大文章”与新质生产力的关系

做好“五篇大文章”是推动新质生产力加快发展的关键要素

隐藏在“五篇大文章”里的核心关键词是：

隐藏在“五篇大文章”里的核心关键词是：产业。科创、绿色、养老、数字等四个产业方向是“五篇大文章”重点要通过金融服务去推动其高质量发展的；而为产业服务的关键是在“普惠金融”中所体现的中小微企业金融服务为要点。“产业+中小微企业”，就是产业金融数字化的要求

科技金融

科技金融

养老金融

养老金融

绿色金融

绿色金融

数字金融

数字金融

科创类企业

养老类企业

绿色技术类企业

数字产业类企业

产业中的核心

企业往往金融

资源充足，而

围绕核心企业

的上下游的外

层中小企业往

往更需要金融

支持

产业金融数字化

产业金融数字化

以产业金融的思维，以“去核化”业务模式对产业链上的本地上下

游中小企业以“线上+线下”模式为其提供便捷金融服务。在业务实践上，链上中小企业可能会是科创类、绿色类、养老类、数字经济类等特色标签，在业务办理过程中去落实标签，而不应用标签来限制中小企业的真实融资诉求

服务好中小企业才能写好五篇大文章

银行应如何去理解写好“五篇大文章”与服务好企业的关系

一家为家庭中老人提供以环保新材料制作保姆式机器人

一家为家庭中老人提供以环保新材料制作保姆式机器人的初创公司，银行的金融服务属于“五篇大文章”中的哪一篇？

科技金融？普惠金融？