2025年证券从业资格《基金销售业务》真题解析.docxVIP

2025年证券从业资格《基金销售业务》真题解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.从事基金销售活动，不得有下列行为（）。

A.采取抽奖、回扣等不正当手段销售基金

B.向投资者承诺收益或者承担损失

C.未经监管机构批准，擅自从事基金销售活动

D.以上都是

2.基金销售机构对基金销售行为负总责，应当建立健全基金销售业务的（）。

A.风险管理制度

B.内部控制制度

C.沟通协调机制

D.以上都是

3.基金宣传推介材料中，不得出现（）。

A.“预期收益率为15%”

B.“投资风险低，收益稳定”

C.“本基金过往业绩优秀，未来表现更佳”

D.以上都是

4.根据基金销售适用性要求，对特定非机构投资者进行风险承受能力评估时，通常不需要评估的内容是（）。

A.投资经验

B.投资资产规模

C.收入水平

D.基金投资期限

5.下列关于基金销售机构内部责任划分的说法，正确的是（）。

A.销售人员可以直接决定向特定客户推荐不符合适当性要求的基金产品

B.基金销售部门负责人对基金销售合规性负首要责任

C.客户服务部门主要负责处理客户的投诉和建议

D.风险管理部负责监督基金销售过程中的合规风险

6.基金销售业务信息管理平台应当符合的要求不包括（）。

A.保障客户信息的安全

B.完整记录基金销售信息

C.允许销售人员违规操作以加快效率

D.确保销售数据的准确性和完整性

7.下列行为中，属于基金销售人员职业道德规范要求的是（）。

A.为了完成销售任务，向客户隐瞒产品的风险

B.利用客户信息为自己或他人谋取不正当利益

C.向客户提供专业、客观、全面的投资建议

D.接受客户明示或暗示的证券交易指令

8.基金销售机构在开展基金销售前，应当向（）进行备案。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.所在地的证监会派出机构

D.中国基金业协会

9.基金宣传推介材料中，关于基金过往业绩的表述，正确的是（）。

A.应当列示基金合同生效后每满1年的累计收益率

B.可以使用“历史业绩最佳”等夸大宣传的词语

C.只需列示最近一个完整会计年度的业绩表现

D.过往业绩不代表未来表现，但可以作为投资依据

10.下列关于基金费用说法错误的是（）。

A.基金销售费用是基金管理人为销售基金而支付给销售机构或代销机构的报酬

B.基金管理费是基金资产净值的一定比例，由基金投资者承担

C.申购费在投资者购买基金份额时支付

D.持有基金时间越长，通常申购费率越低

11.客户风险承受能力评估结果通常以（）等级进行划分。

A.三个（如保守型、稳健型、进取型）

B.四个（如保守型、稳健型、平衡型、进取型）

C.五个（如非常保守型、保守型、稳健型、平衡型、进取型）

D.六个（如以上都有）

12.基金销售机构在向基金投资者宣传推介基金时，应当客观、全面地介绍基金（）。

A.的投资策略、投资方向、投资风险

B.的历史业绩、市场排名、基金经理

C.的费率结构、销售渠道、兑付方式

D.以上都是

13.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循的原则不包括（）。

A.客户利益优先

B.公平、公正、诚信

C.收入最大化

D.风险适当性

14.下列关于基金份额认/申购和赎回的说法，错误的是（）。

A.认/申购是指投资者购买基金份额的行为

B.赎回是指投资者卖出基金份额的行为

C.认/申购和赎回业务通常通过基金销售机构办理

D.投资者进行认/申购和赎回时，必须进行风险承受能力评估

15.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当包括（）等内容。

A.基金法律法规、基金产品知识、销售行为规范

B.证券市场基础知识、投资分析方法、市场行情解读

C.银行柜面操作、客户服务技巧、营销策略

D.公司规章制度、绩效考核办法、职业发展规划

16.基金销售适用