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个人外汇业务线上审批单制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国外汇管理条例》《中华人民共和国反洗钱法》等国家相关法律法规，以及《XX集团外汇资金管理规定》等行业准则，结合公司实际业务需求，为加强个人外汇业务管理，防控专项风险，规范业务流程，提升合规水平，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。凡涉及个人外汇业务的申请、审批、执行、核算、报告等环节，均须遵循本制度执行。个人外汇业务覆盖的场景包括但不限于员工因私购汇、结汇、汇出，以及公司对外支付个人款项等。

第三条本制度下列用语的含义：

（一）“XX专项管理”是指公司针对个人外汇业务建立的全流程、全方位的风险管理和控制体系，包括政策符合性管理、交易行为监控、风险识别评估、处置整改及持续改进等环节。

（二）“XX风险”是指个人外汇业务在经营过程中可能面临的政策风险、市场风险、操作风险、合规风险以及声誉风险等。

（三）“XX合规”是指个人外汇业务所有活动严格遵守国家外汇管理局及XX集团相关规定，确保业务操作合法合规，防范风险事件发生。

第四条个人外汇业务XX专项管理应遵循以下原则：

（一）“全面覆盖、责任到人”：确保个人外汇业务全流程纳入XX专项管理范畴，明确各层级、各岗位的管理责任和操作责任。

（二）“风险导向、内控优先”：根据个人外汇业务的风险特征和业务量，实施差异化风险管理策略，强化内部控制机制建设。

（三）“合法合规、审慎经营”：严格遵守国家外汇管理局及XX集团相关外汇管理规定，坚持审慎经营理念，确保业务合规开展。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对公司个人外汇业务的XX专项管理负总责，对公司个人外汇业务的合规经营和风险防控承担最终责任；分管领导为公司个人外汇业务的XX专项管理直接责任人，负责组织实施和监督检查。

第六条公司设立个人外汇业务XX专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），负责统筹协调公司个人外汇业务的XX专项管理工作。领导小组由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括相关部门负责人。领导小组主要履行以下职责：

（一）审议公司个人外汇业务XX专项管理制度，审批重大风险防控措施。

（二）组织协调跨部门、跨单位的个人外汇业务XX专项管理工作，解决重大问题。

（三）定期听取个人外汇业务XX专项管理工作汇报，评估管理成效，提出改进要求。

第七条公司财务部为公司个人外汇业务的XX专项管理牵头部门，负责统筹个人外汇业务XX专项管理制度建设、风险识别、监督考核、培训宣贯等工作。主要职责包括：

（一）组织制定和完善个人外汇业务XX专项管理制度及操作流程。

（二）定期开展个人外汇业务专项风险排查，识别和分析业务风险点，提出防控措施。

（三）监督各部门、各单位个人外汇业务XX专项管理制度的执行情况，开展考核评价。

（四）组织开展个人外汇业务XX专项管理培训，提升员工合规意识和操作技能。

第八条公司合规部为公司个人外汇业务的XX专项管理专责部门，负责个人外汇业务的合规审核、流程优化、风险处置等工作。主要职责包括：

（一）对个人外汇业务进行合规性审核，确保业务操作符合国家外汇管理局及XX集团相关规定。

（二）参与个人外汇业务XX专项管理制度和操作流程的优化，提升业务效率和管理水平。

（三）负责个人外汇业务XX专项风险事件的处置，制定应急预案，协调相关部门进行处置。

第九条公司各部门、下属单位为公司个人外汇业务的XX专项管理业务部门，负责落实公司个人外汇业务XX专项管理要求，开展本部门、本单位的日常风险防控工作。主要职责包括：

（一）组织学习公司个人外汇业务XX专项管理制度，确保员工知晓并遵守相关规定。

（二）在本部门、本单位范围内开展个人外汇业务风险防控，及时发现和报告风险隐患。

（三）配合财务部、合规部开展个人外汇业务XX专项管理相关工作。

第十条公司全体员工为公司个人外汇业务的XX专项管理基层执行岗，应严格遵守个人外汇业务XX专项管理制度，履行岗位合规操作责任。主要职责包括：

（一）认真执行个人外汇业务XX专项管理制度，按照规定流程办理业务。

（二）妥善保管个人外汇业务相关资料，不得泄露业务信息。

（三）发现个人外汇业务XX专项管理方面的问题或风险隐患，及时向部门负责人或财务部、合规部报告。

第十一条公司各部门、下属单位应明确个人外汇业务XX专项管理基层执行岗的合规操作责任，组织员工签订岗位合规承诺书，承诺依法合规办理业务，履行风险报告义务。员工应严格遵守承诺，如有违反，将按照公司相关规定追究责任。

第三章专项管理重点内容与要求

第十二条个人外汇业务申请环节，应严格执行国家外汇管理局及XX集团相关规定，确保申请资料真实、完整、准确。业务操作合规标准包括：