2024年万柏林区中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺.docxVIP

2024年万柏林区中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备与其任职相适应的专业知识和业务能力，对银行业金融机构的哪些行为承担相应责任？()

A.违反审慎经营规则的

B.违法发放贷款的

C.违反市场规则的

D.上述所有行为

2.银行在办理个人住房贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的依据？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的婚姻状况

D.房屋价值评估报告

3.商业银行开展理财业务，下列哪项不属于商业银行理财业务的分类？()

A.保本型理财

B.非保本型理财

C.结构型理财

D.货币市场基金

4.根据《支付结算办法》，支付结算凭证的金额以何为准？()

A.票面金额

B.实际支付金额

C.合同金额

D.预算金额

5.银行业金融机构应当对客户身份进行识别和核实，以下哪项不属于客户身份识别的内容？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的职业信息

C.客户的住址信息

D.客户的交易目的

6.以下哪项不属于银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.对可疑交易进行报告

C.对客户进行风险评估

D.保障客户隐私

7.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构应当如何保护消费者的个人信息？()

A.未经消费者同意不得向第三方提供个人信息

B.将消费者个人信息用于其他商业用途

C.定期向消费者提供个人信息使用情况

D.将消费者个人信息用于营销活动

8.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于汇款业务的种类？()

A.电汇

B.信汇

C.航空汇款

D.邮政汇款

9.根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员应当遵守哪些职业道德准则？()

A.诚实信用、专业胜任、勤勉尽职

B.客户至上、风险控制、合规经营

C.公平竞争、同业互助、团结协作

D.以上都是

10.以下哪项不属于银行理财产品的主要风险？()

A.流动性风险

B.市场风险

C.利率风险

D.违法风险

11.银行业金融机构在办理存款业务时，以下哪项不属于存款人的权利？()

A.取款权

B.查询权

C.利息权

D.转让权

二、多选题(共5题)

12.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于市场风险？（）()

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.流动性风险

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当履行以下哪些职责？（）()

A.保障银行资产安全

B.维护银行经营稳定

C.提高银行服务质量

D.遵守法律法规

14.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱的基本原则？（）()

A.合规性原则

B.风险导向原则

C.客户至上原则

D.国际合作原则

15.银行业金融机构在开展个人贷款业务时，以下哪些属于贷款审批的必要条件？（）()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的担保情况

D.贷款申请人的职业背景

16.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构应当保障消费者哪些合法权益？（）()

A.安全权

B.知情权

C.选择权

D.反馈权

三、填空题(共5题)

17.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，应当被责令予以纠正，并处____元以下罚款。

18.在个人住房贷款中，首付款比例通常不得低于____%，且贷款期限最长不超过____年。

19.根据《反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，大额交易的单笔金额或者累计金额超过____元人民币的，应当向反洗钱信息中心报告。

20.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括建立____和____制度，以防止洗钱活动的发生。

21.银行业消费者权益保护办法规定，银行业金融机构应当公开其____，以保障消费者的知情权。

四、判断题(共5题)

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员对银行违反审慎经营规则的行为不承担责任。()

A.正确B.错误

23.个人住房贷款的首付款比例越高，贷款风险就越低。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户身份的识别和核实是可选的程序。(