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企业风险管理计划模板标准化流程

一、适用范围与应用情境

本标准化流程适用于各类企业（含国企、民企、外资企业等）在战略规划、业务扩张、重大项目实施、合规管理、日常运营等场景下的风险管理工作，尤其适用于以下情境：

企业年度经营计划制定前，需系统性梳理潜在风险；

新业务/新产品上线、新市场开拓前，需评估风险可行性；

外部环境发生重大变化（如政策调整、市场波动、技术迭代）时，需重新审视风险；

发生风险事件后，需复盘并完善风险管理体系；

监管机构要求企业建立风险管理机制时，需提供标准化流程文档。

二、标准化操作流程详解

（一）前期准备：基础框架搭建

目标：明确风险管理目标、职责分工及资源保障，保证后续工作有序开展。

操作步骤：

成立风险管理小组

由企业高管（如总经理/分管副总）担任组长，成员包括各部门负责人（如战略、财务、运营、法务、人力资源等）、核心业务骨干及外部顾问（如律师、行业专家，可选）。

明确小组职责：统筹风险管理工作、组织风险识别与评估、审核应对措施、监督计划执行。

确定风险管理目标

结合企业战略，设定具体、可衡量的目标，如“年度重大风险事件发生次数≤1次”“关键风险控制措施覆盖率100%”等。

制定工作计划与资源保障

明确风险管理周期（如年度/季度）、各阶段时间节点、输出成果（如风险登记册、应对计划表）；

配备必要资源，包括预算、工具（如风险评估软件、数据分析系统）、培训支持等。

（二）风险识别：全面排查潜在风险

目标：系统梳理企业内外部可能影响目标实现的风险因素，避免遗漏关键风险。

操作步骤：

信息收集与资料梳理

收集企业内部资料：战略规划、财务报表、业务流程、历史风险事件记录、内部审计报告等；

收集外部环境资料：行业政策、市场趋势、竞争对手动态、技术发展、宏观经济数据等。

选择风险识别方法

头脑风暴法：组织跨部门会议，鼓励成员自由发言，列举各领域潜在风险（如市场风险中的“客户流失”、运营风险中的“供应链中断”）；

流程分析法：梳理核心业务流程（如采购、生产、销售），识别流程中的关键风险点（如“供应商资质审核不严导致质量风险”）；

SWOT分析法：结合企业优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T），分析外部威胁（如“政策收紧”）与内部劣势（如“技术薄弱”）叠加产生的风险；

历史事件复盘法：分析企业过往3-5年风险事件（如“安全”“法律纠纷”），总结易发风险类型。

整理风险清单

将识别出的风险按类别整理（建议分为战略、财务、市场、运营、法律、声誉、人力资源等类别），形成初步风险清单，明确风险名称、涉及部门、初步描述。

（三）风险评估：量化风险等级

目标：分析风险发生的可能性及影响程度，确定风险优先级，为后续应对提供依据。

操作步骤：

评估标准定义

可能性：采用1-5分制（1分=极不可能发生，5分=极可能发生），参考依据包括历史数据发生频率、行业平均水平、外部环境稳定性等；

影响程度：采用1-5分制（1分=影响极小，如单笔损失10万元；5分=影响极大，如导致企业重大战略失败或声誉严重受损），参考依据包括财务损失、业务影响、合规后果、声誉损害等。

开展风险评估

由风险管理小组组织相关部门负责人、业务骨干对风险清单中的每一项风险进行打分，可采用“背靠背打分+集中讨论”方式，保证评估客观；

计算风险值：风险值=可能性得分×影响程度得分，风险值越高，风险等级越高。

划分风险等级

根据风险值将风险划分为四级：

红色（重大风险）：风险值≥16分（可能性5×影响4及以上），需立即采取应对措施；

橙色（较大风险）：10分≤风险值16分（可能性4×影响3及以上），需重点关注并制定应对计划；

黄色（一般风险）：5分≤风险值10分（可能性3×影响2及以上），需常态化监控；

蓝色（低风险）：风险值5分（可能性2×影响1及以下），可定期关注。

（四）风险应对：制定针对性策略

目标：针对不同等级风险，制定可落地的应对措施，降低风险发生概率或影响程度。

操作步骤：

选择应对策略

规避：对红色风险（如“政策禁止类业务”），主动放弃或调整方案，从根本上消除风险；

降低：对橙色/黄色风险（如“原材料价格波动”），采取控制措施（如签订长期采购合同、建立备用供应商），降低可能性或影响程度；

转移：对部分风险（如“火灾、意外”），通过购买保险、外包业务等方式转移风险；

接受：对蓝色风险（如“办公设备minor故障”），在可承受范围内保留风险，不采取额外措施，但需准备应急预案。

制定具体应对措施

明确每项风险的应对策略、具体行动方案（如“降低‘客户流失风险’：开展客户满意度调研，优化售后服务流程”）、责任人（部门负责人或指定人员）、计划完成时间、所需资源（预算、人力等）。

形成风险应对计划表

将风险等级、应对策略、具体措施、责任人、时间节点等汇总为《风险应对计划