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证券公司合规手册

前言：合规——金融机构的生命线

在现代金融市场体系中，证券公司作为连接资本市场与广大投资者的重要桥梁，其稳健运行与规范发展直接关系到金融市场的秩序与安全，更关系到每一位投资者的切身利益。合规，并非一句空洞的口号，也绝非监管机构强加的额外负担，而是证券公司生存之基石、发展之保障。它要求我们在追求业务发展与经济效益的同时，必须将法律法规、监管规定及内部规章制度内化为行为准则，贯穿于经营管理的每一个环节、每一个流程、每一位员工的日常工作之中。本手册旨在为全体同仁提供清晰、实用的合规指引，帮助大家识别、评估和防范执业过程中的合规风险，共同构筑公司合规经营的坚固长城。

第一章：合规基本理念与原则

1.1合规的定义与内涵

合规，是指公司及其员工的所有经营管理和执业行为，必须符合国家法律法规、监管部门发布的规章和规范性文件（以下统称“监管规定”）、行业自律规则以及公司内部依法制定的规章制度（以下统称“内部制度”）。合规不仅要求“不违规”，更追求主动预防风险、提升治理水平的“善治”境界。

1.2合规基本原则

*守法性原则：严格遵守国家法律法规及监管规定，这是合规的底线要求。任何业务创新与发展都不能以突破法律底线为代价。

*审慎性原则：在开展业务、做出决策时，应保持审慎态度，充分评估潜在的合规风险，采取有效措施防范风险。

*问责性原则：合规责任落实到岗、到人。各级管理人员对其管辖范围内的合规经营负有直接责任，每一位员工对其自身执业行为的合规性负责。

*有效性原则：合规管理体系应具有可操作性，能够切实预防和控制合规风险，确保合规要求在实际业务中得到有效执行。

*独立性原则：公司合规管理部门及合规管理人员应保持相对独立性，能够不受干扰地履行职责，向公司董事会及高级管理层报告合规风险与问题。

1.3合规责任体系

*董事会：对公司合规管理的有效性负最终责任。

*高级管理层：负责组织制定和实施合规政策与合规管理体系，确保合规管理资源投入，解决合规管理中存在的重大问题。

*各业务部门、分支机构负责人：是本部门、本机构合规经营的第一责任人，负责将合规要求融入业务流程，加强员工合规教育与监督。

*合规管理部门：牵头组织协调公司的合规管理工作，进行合规审查、风险监测、合规咨询、合规培训、合规检查，并向高级管理层和董事会报告。

*全体员工：严格遵守本手册及公司各项合规制度，积极参加合规培训，主动识别和报告合规风险。

第二章：客户招揽与开户环节合规要点

客户是证券公司的生存之本，客户招揽与开户环节是合规风险防控的第一道关口，必须予以高度重视。

2.1客户招揽行为规范

*禁止误导性陈述与虚假宣传：在宣传推介过程中，必须客观、真实、准确地介绍公司业务范围、服务内容、收费标准及产品信息，不得夸大宣传、片面强调收益、隐瞒风险或做出任何实质性的承诺。

*禁止不正当竞争：不得以低于成本的价格招揽客户，不得以不正当手段窃取其他机构的客户资源，不得进行诋毁竞争对手的行为。

*信息来源合法：客户信息的获取必须通过合法途径，严禁购买、窃取或通过其他非法方式获取客户信息。

2.2客户身份识别与尽职调查（KYC）

*实名制要求：严格执行账户实名制，确保客户身份信息真实、准确、完整。不得为身份不明或拒绝提供身份信息的客户开立账户。

*有效证件核查：对客户出示的身份证件（自然人、法人或其他组织）进行认真核查，必要时通过官方渠道进行验证。

*了解客户：除基本身份信息外，还应了解客户的职业、收入状况、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好以及实际控制人、受益所有人等信息，确保客户信息的完整性。

*持续关注与更新：对客户身份信息进行持续关注，客户信息发生变更时，应及时要求客户提供更新资料。

2.3适当性管理

*“将适当的产品销售给适当的投资者”：这是适当性管理的核心要义。在向客户推介金融产品或提供投资服务前，必须对客户进行风险承受能力评估，并对金融产品或服务的风险等级进行划分。

*评估与匹配：确保所推介的产品或服务的风险等级与客户的风险承受能力等级相匹配。不得向客户推介与其风险承受能力不相适应的产品或服务。

*充分揭示风险：向客户充分、清晰、准确地揭示所推介产品或服务的风险特征、主要风险点、收费情况等，确保客户在充分知情的基础上做出投资决策。

*书面记录与留痕：适当性评估、产品推介、风险揭示等过程均应有书面记录，并由客户签字确认，相关资料应妥善保存。

第三章：交易行为合规管理

交易环节是证券业务的核心，也是合规风险的高发区，必须严格规范交易行为，防范各类交易风险。

3.1禁止内幕交易

*内幕信息的界定：知悉或非法获取涉及公司的经营、财务或