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预检分诊值班制度

第一章总则

第一条为深入贯彻落实国家相关法律法规及行业监管要求，切实防范和化解企业运营过程中的各类风险，规范预检分诊业务流程，提升风险管理效能，保障企业资产安全与健康发展，结合公司实际运营需求，特制定本制度。本制度以“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”为核心原则，旨在构建系统化、标准化、精细化的预检分诊管理体系，确保风险防控工作贯穿业务全流程、全环节。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖但不限于涉及预检分诊业务的场景，包括但不限于业务受理、风险识别、合规审查、处置反馈等环节。所有参与预检分诊工作的主体均需严格遵守本制度规定，确保业务操作符合制度要求，防范潜在风险。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）“预检分诊专项管理”是指企业为识别、评估、控制、监督和持续改进预检分诊业务过程中的风险，所建立的一整套管理规范、流程体系、组织架构和保障措施。其目的是通过系统性管理手段，降低业务风险发生概率及影响程度，确保业务合规性。

（二）“专项风险”是指预检分诊业务中可能引发损失或影响企业声誉、运营效率等的不确定性事件，包括但不限于操作失误、合规瑕疵、信息安全、舆情危机等。

（三）“XX合规”是指预检分诊业务操作符合国家法律法规、行业准则及企业内部规章制度的要求，确保业务行为的合法性、合理性及适当性。

第四条预检分诊专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：预检分诊管理范围应覆盖所有相关业务领域及环节，确保风险防控无死角。

（二）责任到人：明确各层级、各部门及岗位的预检分诊管理责任，确保责任可追溯、可考核。

（三）风险导向：以风险防控为核心，重点关注高风险领域，实施差异化管控措施。

（四）持续改进：定期评估预检分诊管理体系的有效性，根据内外部环境变化及时优化管理机制。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人为本企业预检分诊专项管理的第一责任人，对预检分诊管理工作的全面有效性负总责；分管相关业务的领导为直接责任人，负责具体管理工作的组织实施与监督考核。

第六条公司设立预检分诊专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），作为预检分诊管理工作的决策与协调机构。领导小组由公司主要负责人牵头，成员包括分管领导、牵头部门负责人、专责部门负责人及相关业务部门代表组成。领导小组主要履行以下职能：

（一）统筹协调预检分诊管理工作，制定总体管理策略与目标。

（二）审议重大预检分诊管理决策事项，如制度修订、风险处置方案等。

（三）监督评价预检分诊管理体系的运行效果，提出改进要求。

第七条领导小组下设办公室，挂靠在公司[牵头部门名称]（如风险管理部或合规部），负责领导小组日常工作，包括但不限于：组织会议、编制报告、协调跨部门协作等。

第八条牵头部门（如风险管理部）作为预检分诊专项管理的牵头实施单位，主要职责包括：

（一）统筹制定预检分诊管理制度及操作细则，推动制度落地执行。

（二）组织开展预检分诊专项风险识别与评估，建立风险清单。

（三）监督各部门预检分诊管理落实情况，实施考核与评价。

（四）组织相关培训与宣贯，提升全员预检分诊意识与能力。

第九条专责部门（如业务合规部或审计部）作为预检分诊专项管理的专业支撑单位，主要职责包括：

（一）审核预检分诊业务操作的合规性，提出优化建议。

（二）参与预检分诊流程再造，推动合规管理嵌入业务系统。

（三）协助处置预检分诊过程中的风险事件，总结经验教训。

第十条业务部门及下属单位作为预检分诊专项管理的执行主体，主要职责包括：

（一）落实本领域预检分诊管理要求，开展日常风险防控。

（二）及时上报预检分诊过程中的风险隐患，配合处置工作。

（三）确保业务操作符合制度规范，强化员工合规意识。

第十一条基层执行岗作为预检分诊专项管理的具体操作者，应履行以下合规操作责任：

（一）严格遵守预检分诊业务操作规程，确保业务行为合法合规。

（二）主动学习预检分诊相关制度知识，提升风险识别能力。

（三）发现预检分诊风险隐患时，应及时上报并采取初步控制措施。

第三章专项管理重点内容与要求

第十二条业务操作合规标准

（一）预检分诊业务受理需严格核对客户身份、资料完整性，确保信息真实有效。

（二）风险识别应基于业务特征、行业惯例及历史数据，采用标准化评估工具。

（三）分诊处置需遵循“分类分级、精准管控”原则，确保处置措施与风险等级匹配。

第十三条禁止性行为

（一）严禁未经预检分诊直接受理高风险业务，杜绝“带病操作”。

（二）严禁在预检分诊过程中徇私舞弊，如选择性忽略风险、违规干预分诊结果等。