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2026年人行金融统计制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国统计法》《统计法实施条例》、中国人民银行关于金融统计管理的相关规定以及集团母公司《内部控制管理办法》等政策法规制定，结合企业内部风险防控需求与业务流程优化要求，旨在规范金融统计工作，防范统计风险，确保统计数据的真实性、准确性与完整性，维护国家利益与社会公共利益。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融统计数据的采集、报送、存储、分析、使用等全流程管理，以及涉及统计工作的各类业务场景，包括但不限于信贷统计、资产负债统计、金融市场统计、客户信息统计等。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）“XX专项管理”指企业为防范金融统计风险、保障统计数据质量而建立的全流程管控体系，包括制度建设、风险识别、合规审查、应急处置、考核评价等环节。

（二）“XX风险”指因统计工作疏漏或违规操作可能导致的法律制裁、行政处罚、经济损失、声誉损害等潜在风险，包括数据造假风险、泄露风险、迟报漏报风险等。

（三）“XX合规”指金融统计活动严格遵守国家法律法规、行业准则与内部制度要求，确保统计行为的合法性、规范性、时效性。

第四条XX专项管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：确保所有统计业务环节纳入管控范围，不留管理空白；

（二）责任到人：明确各层级、各部门、各岗位的统计管理职责；

（三）风险导向：聚焦高发风险点，实施差异化管控措施；

（四）持续改进：定期评估管理效果，动态优化制度流程。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人为本单位XX专项管理第一责任人，对金融统计工作的合规性、安全性负总责；分管领导为直接责任人，负责统筹推进XX专项管理工作，审定重大风险处置方案。

第六条设立XX专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括牵头部门负责人、专责部门负责人及业务部门代表。领导小组职能包括：统筹协调XX专项管理工作，审议重大风险防控方案，审批制度修订，监督评价管理成效。

第七条明确三类主体的XX管理职责：

（一）牵头部门：负责XX专项管理制度建设，组织开展风险识别与评估，监督制度执行，定期进行合规考核，推动培训宣贯工作；

（二）专责部门：负责XX领域的业务合规审核，优化统计流程，指导业务部门落实统计要求，处置统计风险事件；

（三）业务部门/下属单位：落实XX管理要求，开展日常风险防控，确保统计数据的真实、准确、完整、及时。

第八条基层执行岗需履行以下合规操作责任：

（一）签署岗位合规承诺书，明确个人在XX管理中的义务；

（二）及时上报统计工作中的异常情况或潜在风险；

（三）拒绝执行任何违规的统计指令；

（四）参与XX管理相关的培训，掌握岗位合规要求。

第三章XX管理重点内容与要求

第九条数据采集环节：

业务操作合规标准：严格执行统计指标定义，确保采集数据来源合法、过程可溯、结果准确；

禁止性行为：严禁虚构、篡改、迟报统计数据；

XX风险防控点：防范因系统故障、人为操作失误导致的数据错误。

第十条数据报送环节：

业务操作合规标准：按照规定时限、格式向监管机构与内部系统报送统计报表，确保报送数据与采集数据一致；

禁止性行为：严禁选择性报送数据、隐瞒重大统计信息；

XX风险防控点：防止因网络攻击、系统漏洞导致的数据泄露。

第十一条数据存储环节：

业务操作合规标准：采用加密存储技术，设置访问权限，定期开展数据备份，确保数据安全；

禁止性行为：严禁非授权访问、下载、传输统计数据；

XX风险防控点：防范因存储设备故障、人为违规操作导致的数据丢失。

第十二条数据分析环节：

业务操作合规标准：基于真实数据开展分析，客观反映业务情况，严禁主观臆断；

禁止性行为：严禁泄露分析结果中的敏感信息；

XX风险防控点：防范因分析模型缺陷导致结论偏差。

第十三条统计授权环节：

业务操作合规标准：建立统计授权清单，明确各岗位数据采集、报送、使用的权限，定期复核；

禁止性行为：严禁越权操作、违规授权；

XX风险防控点：防止因授权管理疏漏导致数据滥用。

第十四条统计培训环节：

业务操作合规标准：定期组织全员XX合规培训，考核培训效果；

禁止性行为：严禁虚假培训、应付考核；

XX风险防控点：确保员工掌握XX管理要求。

第十五条统计审计环节：

业务操作合规标准：委托内部或外部审计机构定期开展XX合规审计，出具审计报告；

禁止性行为：严禁干预审计工作、隐瞒审计问题；

XX风险防控点：防范因审计缺失导致的风险隐患。

第四章XX管理运