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典当安全责任制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国安全生产法》《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国消防法》等相关国家法律法规，参照金融行业监管要求及集团母公司关于企业风险管理、合规经营的整体规定，结合本典当行实际业务特点与风险防控需求制定。旨在规范典当业务全流程安全管理，明确各层级、各部门安全责任，防范火灾、盗窃、诈骗等重大安全风险，保障典当行资产安全、客户合法权益及员工生命财产安全，实现安全管理的标准化、系统化、长效化。

第二条本制度适用于典当行总部各部门、各下属分支机构及全体员工，涵盖典当物品的收当、保管、评估、出当、赎当等核心业务场景，以及办公区、库房区、营业区等所有办公及经营场所。

第三条本制度中下列术语定义：

（一）“典当安全专项管理”是指典当行围绕业务运营中的消防安全、物品保管安全、防盗防抢、客户服务安全等核心领域，通过制度建设、风险识别、过程管控、应急处置等手段，实现安全风险的事前预防、事中控制、事后补救的系统性管理活动。

（二）“典当安全风险”是指典当行在日常经营中可能引发人员伤亡、财产损失、声誉受损或法律责任的各类潜在危害，包括但不限于火灾风险、盗窃风险、欺诈风险、设备故障风险等。

（三）“典当合规经营”是指典当行所有业务活动严格遵循国家法律法规、行业监管规定及内部管理制度要求，确保业务行为合法性、操作规范性、信息披露真实完整。

第四条典当安全专项管理遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的核心原则。

（一）全面覆盖：安全管理工作贯穿典当业务全流程及所有经营场所，无死角、无盲区。

（二）责任到人：明确各层级、各部门、各岗位安全职责，形成“谁主管、谁负责，谁业务、谁落实”的责任体系。

（三）风险导向：聚焦高发、重大安全风险，优先配置资源，强化重点环节管控。

（四）持续改进：定期评估安全管理有效性，根据内外部环境变化及时优化制度流程。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司法定代表人为本典当行典当安全的第一责任人，对典当安全管理工作负总责；分管安全、运营的领导班子成员为直接责任人，承担分管领域安全工作的领导责任。

第六条公司设立典当安全专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司法定代表人任组长，分管领导任副组长，成员包括安全管理部、运营管理部、风控合规部、财务部、法务部等部门负责人及各分支机构负责人。领导小组主要履行以下职责：

（一）统筹制定典当安全专项管理制度及年度工作计划，审定重大安全风险防控方案；

（二）协调解决跨部门、跨分支机构的重大安全问题，审批重大安全事件处置报告；

（三）组织开展年度安全工作考核，评价安全管理成效，提出改进要求。

第七条设立典当安全专项管理工作小组（以下简称“工作小组”），由安全管理部牵头，运营管理部、风控合规部等部门参与，负责日常安全管理工作。主要职责包括：

（一）组织编制、修订、解释典当安全专项管理制度，推动制度落地执行；

（二）开展安全风险排查、评估与预警，提出风险防控措施；

（三）组织安全培训、应急演练，监督安全操作规范落实；

（四）调查处理一般安全事件，配合领导小组处置重大安全事件。

第八条牵头部门（安全管理部）职责：

（一）负责典当安全专项管理制度的统筹建设，定期组织制度评审与修订；

（二）组织开展全公司安全风险辨识与评估，编制风险清单及管控清单；

（三）监督各部门、各分支机构安全责任落实情况，组织开展安全检查与考核；

（四）牵头开展安全培训与宣传，提升全员安全意识与技能。

第九条专责部门职责：

（一）运营管理部：负责典当物品保管、出当赎当等业务环节的安全流程设计优化，审核业务操作合规性；

（二）风控合规部：负责典当安全合规性审核，参与重大安全风险的评估与处置；

（三）财务部：负责典当保证金、赎当款项等资金安全，监督资金审批权限执行；

（四）法务部：提供安全相关法律咨询，参与安全纠纷处理与合规问题整改。

第十条业务部门/下属单位职责：

（一）各分支机构：落实本机构典当安全主体责任，开展日常安全巡查，及时上报安全隐患；

（二）典当业务岗：严格遵守典当物品收当、保管、评估、出当等操作规程，履行岗位安全职责；

（三）库房管理岗：执行典当物品入库、盘点、出库安全制度，确保库房封闭管理；

（四）客户服务岗：规范接待流程，防范客户纠纷升级为安全事件。

第十一条基层执行岗合规操作责任：

（一）签订岗位安全合规承诺书，明确个人安全职责；

（二）发现安全隐患或可疑情况，立即停止操作并向上级报告；

（三）对不安全指令有权拒绝执行，并及时汇报；

（四）参与应急演练，掌握应急处