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新客户开发制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国反不正当竞争法》《中华人民共和国合同法》等国家相关法律法规，参照行业反商业贿赂、数据安全等管理准则，结合集团母公司关于市场拓展与客户关系管理的要求，以及公司为防控新客户开发过程中的信用风险、合规风险、运营风险等内部管理需求，制定本制度。制度的制定旨在规范新客户开发活动，明确管理职责，防范经营风险，提升市场竞争力，保障公司合法权益，促进业务健康可持续发展。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在新客户开发、尽职调查、业务洽谈、合同签订、关系维护等全流程活动中的行为规范。具体适用范围涵盖但不限于新市场开拓、新业务领域拓展、合作伙伴引入、客户资源整合等场景，以及所有涉及第三方合作或利益交换的经营活动。

第三条本制度下列核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”指公司针对新客户开发活动建立的全流程风险防控与合规管理体系，包括但不限于客户资质审核、业务流程规范、风险预警处置、合规培训宣贯等机制，旨在实现“事前预防、事中控制、事后处置”的闭环管理。

（二）“XX风险”指在新客户开发过程中可能产生的各类风险，包括但不限于信用风险（如客户资信不良导致的款项无法收回）、合规风险（如违反反商业贿赂、数据保护等法律法规）、运营风险（如合作方资质不符或履约能力不足）、市场风险（如客户需求变更或竞争加剧）等。

（三）“XX合规”指公司及其员工在客户开发活动中必须遵循的法律法规、行业准则及内部管理制度，强调合法合规经营，禁止任何形式的违规行为。

第四条新客户开发专项管理应遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的核心原则。

（一）“全面覆盖”要求将客户开发各环节纳入管理体系，确保无死角、无盲区；

（二）“责任到人”明确各层级、各部门、各岗位的管理职责，实现责任主体可追溯；

（三）“风险导向”强调优先防控重大风险，实施差异化管控措施；

（四）“持续改进”要求定期评估管理有效性，优化制度流程，适应内外部环境变化。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对公司新客户开发专项管理负总责，领导决策层对制度执行与风险防控负直接领导责任，确保专项管理工作与公司整体战略目标一致。分管领导应统筹协调各部门资源，推动制度落地，并定期听取专项管理情况汇报。

第六条设立公司新客户开发专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括财务部、法务部、业务发展部、审计部等相关部门负责人。领导小组主要履行以下职能：

（一）统筹制定与修订新客户开发专项管理制度；

（二）协调跨部门重大风险处置事项；

（三）审批高风险客户开发项目；

（四）监督专项管理全流程执行情况。

第七条领导小组下设办公室，挂靠业务发展部，负责日常管理事务，具体职责包括：

（一）收集整理客户开发相关政策法规与行业动态；

（二）组织专项管理培训与宣贯；

（三）汇总分析风险事件，提出改进建议；

（四）协调领导小组决议落实。

第八条明确三类主体的专项管理职责：

（一）牵头部门（业务发展部）：

1.负责专项管理制度建设与流程优化；

2.组织开展客户资质评估与风险筛查；

3.监督业务部门执行情况，定期通报考核结果；

4.撰写专项管理培训材料，开展合规宣贯。

（二）专责部门（法务部、财务部、审计部）：

1.法务部：审核客户开发合同的法律合规性，提供法律支持；

2.财务部：监控客户信用额度与资金审批流程，防范资金风险；

3.审计部：开展专项审计，检查制度执行与风险处置有效性。

（三）业务部门/下属单位：

1.落实客户尽职调查要求，确保资料真实完整；

2.遵循业务操作规范，禁止私下承诺或利益输送；

3.发现风险隐患及时上报，配合处置流程。

第九条基层执行岗（如销售专员、项目经理等）应履行以下合规操作责任：

（一）签署岗位合规承诺书，明确个人职责；

（二）严格执行客户准入标准，拒绝虚假或不实申报；

（三）主动报告可疑交易或潜在风险，配合调查取证；

（四）不得利用职务便利谋取不正当利益。

第三章专项管理重点内容与要求

第十条新客户开发流程标准化管理：

1.业务操作合规标准：

（1）客户资质审核需涵盖企业工商注册、信用评级、行业口碑、业务匹配度等维度，确保客户具备合法经营主体资格；

（2）客户信息收集应遵循最小必要原则，禁止过度采集或泄露敏感数据；

（3）业务报价与合同条款应事先经法务、财务部门审核，明确权责边界。

2.禁止性行为：

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