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证券公司现行佣金制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国证券法》《证券公司监督管理条例》《证券公司内部控制指引》等法律法规及行业准则，结合集团母公司关于风险管理、合规经营的相关规定，以及公司内部加强佣金管理、防控专项风险、规范业务流程的实际需求制定。旨在明确佣金管理职责、优化业务流程、防范操作风险与道德风险，确保佣金业务的合规性、公平性与高效性，维护公司及客户的合法权益。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属各单位及全体员工，覆盖证券经纪业务佣金协议的订立、执行、调整、结算、客户服务及投诉处理等全流程场景，包括但不限于互联网渠道、移动客户端、营业网点及远程服务模式下的佣金业务。

第三条本制度下列术语含义：

（一）佣金专项管理：指公司针对佣金业务开展的系统性风险防控、合规审查、流程优化、资源配置及持续改进活动，旨在确保佣金业务的合法合规与稳健运行。

（二）佣金业务风险：指在佣金业务全流程中可能因制度缺陷、流程瑕疵、操作失误、市场变动或外部欺诈等因素导致的财务损失、声誉损害或法律责任。

（三）佣金合规：指佣金业务的各项活动严格遵循法律法规、监管要求、行业规范及公司内部制度，确保权利义务清晰、程序正当、结果公正。

第四条佣金专项管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：佣金管理要求贯穿业务前、中、后各环节，覆盖所有业务场景与参与主体。

（二）责任到人：明确各级管理及执行岗位的佣金管理职责，确保责任可追溯。

（三）风险导向：聚焦佣金业务中的重点风险领域，实施差异化管控措施。

（四）持续改进：根据内外部环境变化动态优化佣金管理制度与执行机制。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对佣金专项管理承担第一责任，负责审批佣金管理制度、资源配置及重大风险处置；分管业务及合规的领导承担直接责任，负责组织制度落实、监督考核及跨部门协调。

第六条设立佣金专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，合规部、经纪业务部、财务部、信息技术部等部门负责人为成员。领导小组负责统筹佣金管理工作的顶层设计、决策审批、监督评价，每季度召开会议研究重大问题。

第七条专项管理领导小组下设办公室，挂靠经纪业务部，负责日常协调、信息汇总、制度宣贯及问题跟踪。办公室主要职责包括：

（一）统筹佣金管理制度建设与修订；

（二）组织开展佣金业务风险排查与评估；

（三）监督考核各部门佣金合规情况；

（四）定期向领导小组汇报管理成效。

第八条牵头部门（经纪业务部）职责：

（一）牵头制定佣金管理制度及操作细则；

（二）识别佣金业务关键风险点，组织流程优化；

（三）审核佣金协议条款，监督业务执行；

（四）开展佣金业务培训，提升全员合规意识。

第九条专责部门（合规部、信息技术部、财务部）职责：

（一）合规部：负责佣金业务合规审查，出具审查意见；牵头处理客户投诉，评估违规责任。

（二）信息技术部：负责佣金管理系统开发与维护，保障数据安全与交易稳定；实现在线风险监控与预警。

（三）财务部：负责佣金结算复核，监督资金划拨合规性；参与佣金税务筹划与风险控制。

第十条业务部门/下属单位职责：

（一）营业网点：严格执行佣金标准，规范客户协议签订；及时上报佣金纠纷，配合调查处置。

（二）线上业务团队：维护佣金系统正常运营，处理客户咨询，落实价格透明要求。

（三）分支机构：执行总部佣金政策，开展区域性市场调研，定期反馈业务风险。

第十一条基层执行岗位（业务人员、系统管理员、客服代表等）合规操作责任：

（一）签订岗位合规承诺书，熟知佣金业务规则；

（二）禁止私自承诺佣金优惠，确保信息披露完整准确；

（三）发现佣金异常情况及时上报，配合开展尽职调查。

第三章专项管理重点内容与要求

第十二条佣金标准制定与调整：

佣金标准应依据业务类型（如A类、B类账户）、服务层级（如VIP、普通）及市场通行水平确定，需经合规部审核、领导小组审批后方可执行。禁止擅自降价促销，特殊政策需报备监管机构。

第十三条佣金协议签订与审核：

（一）客户签署佣金协议前，须由业务人员向客户充分说明费率构成、收费方式及权利义务；

（二）协议条款需经合规部审查，关键条款（如争议解决方式）必须以书面形式确认。

第十四条佣金计算与结算：

（一）佣金计算须基于交易量、交易频率等量化指标，禁止主观随意调整；

（二）结算流程需经财务部复核，确保金额准确、时间及时，禁止挪用或延迟结算资金。

第十五条客户信息保护：

（一）佣金系统需实现客户信息加密存储，访问权限按需分配；

（二）禁止非法泄露客户佣金数