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证券公司委托第三方开户制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国证券法》《证券公司监督管理条例》《证券公司内部控制指引》等国家法律法规，以及公司章程、集团母公司关于风险管理、合规经营的相关规定，结合证券行业监管要求及公司内部业务发展实际制定。旨在规范证券公司委托第三方机构为客户开立证券账户的行为，防控账户开立过程中的合规风险、操作风险及声誉风险，确保业务流程合法合规、高效透明。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在客户证券账户开立、信息传递、流程管理、风险监控等环节涉及委托第三方机构开展业务的所有场景，包括但不限于新客户开户、存量客户账户变更、系统对接及数据传输等情形。

第三条本制度下列术语含义如下：

（一）委托第三方开户专项管理：指证券公司为实现客户账户开立相关业务目标，通过合同约定或授权方式，委托具有相应资质的第三方机构执行部分或全部账户开立流程，并由公司实施全流程监督、管控及风险防范的管理活动。

（二）账户开立专项风险：指因委托第三方机构执行账户开立业务而可能引发的操作失误、信息泄露、欺诈开户、合规瑕疵等风险事件，可能导致监管处罚、法律责任及公司声誉受损。

（三）合规管理：指公司依据法律法规、监管规定及内部制度要求，对委托第三方开户业务实施事前审查、事中监控、事后核查的全流程合规控制。

第四条委托第三方开户专项管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：覆盖委托第三方开户业务全流程，包括供应商准入、合同管理、业务执行、风险监控及处置等环节；

（二）责任到人：明确公司各层级、各部门及第三方机构在账户开立过程中的责任边界；

（三）风险导向：以风险防控为核心，优先识别并化解账户开立环节的关键风险点；

（四）持续改进：根据监管动态、业务变化及风险事件，动态优化管理措施。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对公司委托第三方开户专项管理工作负总责，承担最终决策与监督责任；分管合规、运营或业务的相关负责人为直接责任人，负责具体组织协调及制度执行监督。

第六条公司设立“委托第三方开户专项管理领导小组”，由分管公司主要负责人担任组长，合规管理部、运营管理部、信息技术部、法律合规部及业务条线代表担任成员。领导小组主要职责包括：统筹制定与修订专项管理制度；审批重大风险处置方案；监督跨部门协作及执行效果；协调解决重大管理问题。

第七条公司指定合规管理部为委托第三方开户专项管理的牵头部门，主要职责包括：

（一）牵头制定与完善专项管理制度及操作细则；

（二）组织开展第三方机构资质评估及定期审核；

（三）建立账户开立风险监控指标体系，定期发布风险通报；

（四）组织专项合规培训及考核；

（五）牵头处置重大合规事件。

第八条公司法律合规部为委托第三方开户专项管理的专责部门，主要职责包括：

（一）审核第三方机构的法律合规资质及合同条款；

（二）提供账户开立业务的合规性建议；

（三）参与重大风险事件的合规调查与处置；

（四）跟踪监管政策变化，推动制度优化。

第九条公司各业务部门及下属单位（以下简称“业务单元”）为委托第三方开户专项管理的执行主体，主要职责包括：

（一）落实本领域账户开立业务需求，合理选择第三方机构；

（二）规范内部业务流程，确保信息传递准确完整；

（三）监控第三方机构执行情况，及时反馈异常问题；

（四）配合完成风险排查及合规检查。

第十条公司基层执行岗位员工（包括但不限于客户经理、操作岗、系统管理员等）为专项管理的基础落实单元，主要职责包括：

（一）签署岗位合规承诺书，严格遵守操作规范；

（二）发现第三方机构执行偏差或潜在风险，立即上报；

（三）妥善保管客户信息及交易数据，严禁泄露或滥用；

（四）参与专项培训，提升合规意识与技能。

第三章专项管理重点内容与要求

第十一条第三方机构准入管理：业务单元需委托第三方机构提供账户开立服务时，须向合规管理部提交资质材料，包括但不限于营业执照、行业从业许可、近三年合规记录及系统对接能力证明。合规管理部联合法律合规部、信息技术部进行综合评估，重点核查机构的专业能力、系统安全性及数据保护措施，符合要求的方可纳入备选名单。

禁止性行为：严禁选择无资质或存在重大合规瑕疵的第三方机构；严禁为降低成本而牺牲合规标准。风险防控重点：防范第三方机构资质过期、业务范围不符及数据泄露风险。

第十二条合同管理：与第三方机构签订服务合同时，必须明确服务范围、保密义务、违约责任及退出机制，并由法律合规部审核关键条款。合同中需约定数据传输加密标准、异常情况处置流程及双方责任划分。

禁止性行为：严禁在合同中回避第三方机