《电子沙盘》课件——7.4.1 筹资策略分析.pptxVIP

筹资策略分析

筹资是企业经营的核心环节，不仅直接影响财务费用高低，更决定资金流健康度。其核心逻辑是让筹资创造的利润覆盖成本，不合理筹资可能导致利润侵蚀或破产。除长贷短贷外，资金贴现也是重要筹资方式。案例引入?核心价值?助力企业合理筹资、规避风险实现利润提升。

筹资策略分析筹资策略不仅直接关系到企业的财务费用多少，更重要的是直接影响着企业的资金流。对于企业筹资，需要明确，筹资的目的是获得利润。利用筹资的钱所赚的利润要比所要支付的财务费用高，那么这个时候只要允许，借得越多就意味着赚得越多；相反如果赚的钱还不够支付财务费用，那么借的越多就亏得越多。这个概念就是财务管理的ROA、ROE关系中利率的财务杠杆作用，因此不贷款绝不是经营企业最好的策略。

长贷与短贷的特点如果不能合理安排好长短贷的筹资策略，企业很容易被高额的财务费用消耗大部分的利润，或者因为还不起到期的贷款而导致现金断流、企业破产。要制定有效的筹资策略，首先需明确长期贷款与短期贷款的核心特点长期贷款资金成本高，利率10%，但是短期内不用面临偿还本金的压力。短期贷款成本低，利率5%，但是一年内要还本付息。

资金需求搭配了解长贷与短贷的特点后，需根据企业不同场景的资金需求搭配二者比例，让资金精准服务于经营。比如新建厂房和生产线、市场产品的研发投资等；长期贷款用来做长期投资比如原材料采购、产品加工费用等，并采用以贷养贷的战略。短期贷款用