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2026年理财产品风险评估合同协议

甲方（风险评估机构）：[机构全称]

法定代表人/授权代表：[姓名]

注册地址：[地址]

联系方式：[电话/邮箱]

乙方（用户）：[个人姓名/机构全称]

法定代表人/负责人：[姓名]

联系地址：[地址]

联系方式：[电话/邮箱]

鉴于甲方具备开展理财产品风险评估业务的专业资质和能力，乙方

希望委托甲方对其拟投资或已投资的理财产品进行风险评估，以便了

解产品风险等级，做出理性投资决策。根据《中华人民共和国民法

典》及相关法律法规、监管规定，甲乙双方经友好协商，达成如下协

议：

第一条服务内容

1.1甲方同意根据本协议约定，为乙方提供针对[具体理财产品名

称/代码/系列]的理财产品风险评估服务。

1.2评估内容包括但不限于该理财产品的市场风险、信用风险、流

动性风险、操作风险、法律合规风险、产品结构复杂性等自身风险因

素，以及评估乙方相应的风险承受能力，包括财务状况、投资经验、

投资知识、投资目标、风险偏好、流动性需求、心理承受能力等。

1.3甲方将采用[具体评估方法，如问卷评估、财务数据分析、专

家判断等]的方法，并依据[具体评估标准，如中国证监会发布的相关

投资者风险承受能力评估框架、产品风险等级划分标准等]对理财产品

进行风险等级划分，风险等级划分为[列举风险等级，如保守型、稳健

型、平衡型、进取型、激进型等]。

1.4评估结果将以书面报告或电子文档形式向乙方提供，报告将包

含理财产品风险等级、风险特征描述、以及乙方风险承受能力等级和

匹配建议等内容。

第二条双方权利与义务

2.1甲方的权利与义务

（1）甲方有权要求乙方提供本协议第一条及开展风险评估工作所

必需的真实、准确、完整的身份信息、财务信息、投资经历、风险偏

好等资料，并有权核实相关信息的真实性。

（2）甲方应按照国家法律法规、监管规定及行业准则，独立、客

观、公正地开展风险评估工作，确保评估过程的合规性。

（3）甲方应在其承诺的期限内完成风险评估，并向乙方提供清

晰、准确、易于理解的评估报告。

（4）甲方对在履行本协议过程中知悉的乙方的商业秘密、个人信

息、财务数据等负有保密义务，未经乙方书面同意，不得向任何第三

方泄露，法律法规另有规定或监管机构要求的除外。

（5）甲方应遵守相关反洗钱及客户身份识别规定。

2.2乙方的权利与义务

（1）乙方有权了解风险评估的方法、标准、流程及评估结果。

（2）乙方应如实、完整、及时地提供本协议要求提供的所有信

息，并保证所提供信息及相关文件的合法合规性。对因乙方提供虚

假、不完整信息导致评估结果错误或引发任何损失的，由乙方自行承

担。

（3）乙方应配合甲方完成风险评估所需的相关工作。

（4）乙方有权在收到评估报告后，要求甲方对其内容进行解释说

明。

（5）乙方对在履行本协议过程中知悉的甲方的商业秘密负有保密

义务。

（6）乙方应根据自身风险承受能力及投资目标，审慎阅读并理解

评估报告，基于评估结果及自身判断做出投资决策，并自行承担投资

风险。

第三条信息保密

3.1甲乙双方确认，在履行本协议过程中，彼此间交换的任何非公

开信息，包括但不限于对方的商业秘密、乙方提供的个人信息、财务

数据、风险评估方法、评估结果等，均属于保密信息。

3.2任何一方未经对方书面同意，不得向任何第三方披露、泄露其

在本协议下获知的保密信息，但法律法规另有规定、监管机构要求或

为履行本协议所必需的除外。

3.3本保密义务不因本协议的终止而解除，持续有效[约定年限，

如三]年或直至该等信息失去商业价值。

第四条费用与支付

4.1乙方同意就本协议项下的风险评估服务向甲方支付服务费用，

费用标准为[明确具体的费用金额或计算方式]。

4.2支付方式为[明确具体的支付方式，如银行转账至甲方指定账

户等]。

4.3支付时间：乙方应于[明确具体的支付时间节点，如协议签订

后X日内/评估工作开始前/评估服务完成后X日内]将服务费用支付至

甲方指定账户。

第五条法律适用与争议解决

5.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民

共和国法律。

5.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议