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2026年理财顾问委托合同

委托人（Client）：

姓名/名称：________________________

身份证号/统一社会信用代码：________________________

地址：________________________

联系方式：________________________

顾问（FinancialAdvisor）：

姓名/名称：________________________

身份证号/统一社会信用代码：________________________

地址：________________________

联系方式：________________________

资质证明（如有）：________________________

鉴于：

委托人希望借助顾问的专业知识和经验，为其提供投资理财规划、

投资建议及/或投资管理服务，以实现其财务目标；顾问具备相应的资

质和专业知识，愿意接受委托人的委托提供上述服务。

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，双方经友

好协商，达成以下协议，以资共同遵守。

第一条服务范围与内容

1.1顾问向委托人提供以下一项或多项服务：

（1）收集委托人财务信息，进行财务状况评估；

（2）与委托人沟通，明确其财务目标和风险承受能力；

（3）基于委托人信息和市场分析，制定个性化理财规划方案，包

括资产配置建议和投资产品选择建议；

（4）向委托人解释理财方案，并提供必要的咨询；

（5）持续关注市场动态，根据情况变化向委托人提供投资策略建

议或调整方案；

（6）在获得委托人明确授权后，执行委托人的投资决策或按照顾

问制定的、已获委托人授权的投资策略进行投资操作（如包含投资管

理服务）；

（7）定期与委托人进行沟通，提供服务情况总结和投资报告；

（8）其他双方约定的服务。

1.2若提供投资管理服务，顾问应确保其投资操作符合合同约定的

投资策略和委托人的风险承受能力，并按照约定向委托人提供交易确

认和投资绩效监控等服务。

第二条双方的权利与义务

2.1委托人的权利与义务：

(1)有权要求顾问提供专业、审慎、客观的服务，并对其提供

的理财建议和投资操作进行监督；

(2)有权了解其个人信息的安全性和保密措施；

(3)有权在认为顾问服务不符合约定时，根据合同约定提出异

议或解除本合同；

(4)应如实、完整、准确地向顾问提供个人（或机构）财务状

况、投资目标、风险承受能力等方面的信息，并保证信息的真实性、

有效性；

(5)应积极配合顾问进行必要的调查、沟通和风险评估；

(6)应按照合同约定或顾问基于合同约定的合理建议，自行做

出投资决策并承担相应后果；

(7)应按时足额支付合同约定的服务费用；

(8)应对从顾问处获取的未公开信息（包括但不限于财务信

息、投资策略等）承担保密义务；

(9)应遵守国家相关法律法规，其投资行为不得违反法律法规

的强制性规定。

2.2顾问的权利与义务：

(1)有权要求委托人提供真实、完整的财务信息和必要的身份

证明文件；

(2)应具备相应的法律法规规定的资质和执业资格；

(3)应遵守法律法规和职业道德规范，以维护委托人利益为基

本出发点提供专业服务；

(4)应在提供服务前，对委托人进行充分的风险承受能力评

估，并保留评估记录；

(5)应根据委托人的财务状况、风险承受能力和投资目标，提

供审慎、合理的理财规划方案和投资建议；

(6)应在向委托人提供投资建议或产品推荐时，充分揭示相关

投资产品的风险；

(7)应勤勉尽责地履行服务职责，持续关注市场动态和委托人

状况，及时调整服务内容和方案（如约定）；

(8)应按照约定向委托人提供服务报告和沟通；

(9)应妥善保管委托人的个人信息和资料，并对获取的委托人

信息承担保密义务，