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2026年理财风险管理合同

合同编号：

甲方（委托人）：

姓名/名称：

身份证号/统一社会信用代码：

住所/注册地址：

联系电话：

电子邮箱：

乙方（受托人）：

名称：

法定代表人：

住所：

联系电话：

电子邮箱：

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、

《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规和中

国证监会的相关规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基

础上，经友好协商，就甲方委托乙方进行理财投资管理及相关风险管

理事宜，达成如下协议（以下简称“本合同”）：

第一条定义与解释

除非本合同另有约定，下列词语具有以下含义：

1.1理财本金：指甲方根据本合同约定向乙方投入的用于理财投资

管理的资金总额。

1.2理财收益：指投资管理财产产生的收益，包括但不限于利息、

分红、资本利得等。

1.3风险等级：指本合同项下理财投资方案所对应的风险水平，根

据风险程度由低到高划分为不同等级。

1.4风险揭示：指乙方向甲方充分告知和说明理财投资方案相关风

险的义务及行为。

1.5风险承受能力：指甲方能够承受的风险程度，根据风险承受能

力水平由低到高划分为不同等级。

1.6流动性风险：指甲方可能无法按照其意愿及时变现或提前赎回

投资财产的风险。

1.7信用风险：指交易对手方无法履行合同义务而造成甲方损失的

风险。

1.8市场风险：指由于市场因素（如利率、汇率、股价等）变化导

致投资财产价值下跌的风险。

1.9操作风险：指由于乙方内部流程、人员、系统或外部事件等导

致损失的风险。

1.10法律风险：指由于法律法规、政策变化导致投资财产价值或

预期收益发生变化的风险。

1.11投资管理财产：指本合同项下甲方委托乙方投资管理的全部

财产，包括但不限于现金、证券、期货及其他衍生品等。

1.12投资策略：指乙方为达成投资目标而制定的投资计划、投资

原则和投资方法。

1.13通知：指本合同项下任何一方按照本合同约定向另一方发出

的书面通知。

1.14工作日：指中国内地法定工作日，不包括法定节假日和周

末。

1.15不可抗力：指不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，

包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、疫情等。

第二条委托资金

2.1甲方同意将人民币______元（大写：____________元整）作为

理财本金，用于乙方按照本合同约定进行理财投资管理。

2.2甲方应在本合同生效之日起______个工作日内，将本条2.1款

约定的理财本金划转至乙方指定的银行账户：

账户名称：

开户银行：

银行账号：

2.3乙方应在收到甲方划转的理财本金后，向甲方发出确认通知。

2.4甲方保证其用于本合同的资金来源合法合规。

第三条理财产品的选择与配置

3.1乙方应根据甲方的风险承受能力评估结果和投资目标，在符合

法律法规和中国证监会相关规定的前提下，选择风险等级不超过甲方

风险承受能力等级的理财产品进行投资管理。

3.2乙方应制定并执行投资策略，进行投资管理财产的配置，并定

期对投资策略和配置进行评估和调整。

3.3乙方的投资行为应符合中国证监会对同类理财产品的投资限制

要求，包括但不限于投资范围、投资比例、投资期限等。

3.4乙方应定期向甲方报告投资管理财产的投资运作情况。

第四条风险管理

4.1乙方应建立并完善风险管理体系，包括风险识别、风险评估、

风险控制、风险预警和风险处置等环节。

4.2乙方应在向甲方提供投资建议或签订本合同前，对甲方的风险

承受能力进行评估，并制作风险承受能力评估问卷，由甲方签字确

认。

4.3乙方应向甲方充分揭示本合同项下理财投资方案的相关风险，

包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风

险等，并确保甲方理解所承担的风险。

4.4乙方应定期向甲方提供风险报告，包括但不限于风险状况、风

险控制措施、风险应对情况等。

4.5乙方应定期进行压力测试，评估投资管理财产在不同市场情景

下的风险状况，并采