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2026年理财投资风险评估合同协议

合同编号：[由金融机构填写]

甲方（委托人/评估人）：

姓名/名称：________________________

身份证号/统一社会信用代码：________________________

联系地址：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

乙方（受托人/评估机构）：

名称：________________________

统一社会信用代码：________________________

营业地址：________________________

联系人：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、

《商业银行理财业务监督管理办法》等相关法律法规及监管规定，甲

乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，就甲方向乙方申请

进行理财投资风险评估事宜，达成如下协议：

第一条服务内容

1.1乙方同意根据其拥有的专业知识和风险评估工具，对甲方进行

理财投资风险评估服务。

1.2甲方同意向乙方提供必要的个人信息、财务状况信息、投资经

验、投资目标、风险认知和偏好等信息，用于完成风险评估。

1.3评估的主要目的是识别和评估甲方的风险承受能力等级，为后

续可能提供的投资建议或产品推荐进行适当性匹配提供依据。

第二条评估过程

2.1乙方将向甲方提供风险评估问卷（问卷内容以乙方提供的版本

为准），甲方应如实、准确、完整地填写并提交。

2.2甲方可以通过[填写具体方式，如：线上平台、线下填写、工

作人员访谈等方式]进行问卷填写。如采用访谈方式，乙方工作人员

应向甲方解释相关事项。

2.3乙方将依据甲方提供的问卷信息及其他必要资料，运用[可简

要说明评估方法论，如：定量与定性相结合的方法]，对甲方的风险承

受能力进行评估。

2.4乙方应确保使用的风险评估工具符合相关监管要求，并对其科

学性、客观性负责。

第三条评估结果

3.1乙方在完成评估后，将以[填写具体形式，如：书面报告、电

子文件、系统界面显示等方式]向甲方反馈评估结果。

3.2评估结果将体现为甲方的风险承受能力等级，通常包括但不限

于保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型等。

3.3乙方将向甲方说明评估结果的基本含义，包括不同风险等级的

通常特征和建议的投资方向（仅为一般性建议，非具体投资指令）。

3.4甲方应认真阅读和理解评估结果及其说明。甲方确认已充分理

解评估结果的意义及局限性。

第四条甲方的权利与义务

4.1甲方的义务：

4.1.1甲方的首要义务是如实、准确、完整地提供本协议第二

条约定的信息，并对所提供信息的真实性、合法性和有效性负责。甲

方保证不存在任何隐瞒、虚报或误导性陈述。因甲方提供虚假信息导

致评估结果不准确，乙方不承担相应责任，且可能据此调整或终止向

甲方提供相关服务。

4.1.2甲方应按照本协议第二条的规定，积极配合乙方完成风

险评估过程，如实填写问卷或提供所需资料。

4.1.3甲方有义务妥善保管其获得的评估结果，并知晓评估结

果的有效期通常为[填写具体期限，如：自评估日起一年内]或直至

乙方明确告知失效。超出有效期或需要调整风险等级时，甲方应重新

进行风险评估。

4.1.4甲方应自行承担因投资决策带来的风险，乙方基于评估

结果提供的投资建议仅供参考，不构成对投资收益或本金安全的保

证。

4.2甲方的权利：

4.2.1甲有权了解乙方进行风险评估所依据的基本方法、使用

的工具类型（说明已获合规性保障）。

4.2.2甲有权在收到评估结果后，向乙方提出疑问，乙方应在

合理时间内予以解释说明。

4.2.3甲有权要求乙方对其个人信息和评估结果予以保密，未

经甲方书面同意或法律法规另有规定，乙方不得向任何第三方泄露。

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