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2026年理财投资咨询合同协议

第一条定义

本合同中，下列词语具有以下含义：

（一）咨询方指为投资者提供理财投资咨询服务的[在此处填

写咨询方全称]，其注册地址为[在此处填写咨询方注册地址]，联系

电话为[在此处填写咨询方联系电话]。

（二）客户指接受咨询方提供的理财投资咨询服务的自然人

[在此处填写客户姓名]或法人/其他组织[在此处填写客户名称]，其

地址为[在此处填写客户地址]，联系电话为[在此处填写客户联系电

话]。

（三）理财投资咨询服务指咨询方基于客户提供的财务信息，

运用专业知识，为客户分析财务状况、明确投资目标与风险偏好、提

供投资产品选择建议、制定或调整投资策略建议等专业化服务。

（四）投资建议指咨询方在理财投资咨询服务过程中向客户提

出的具体投资产品选择、投资组合配置、买卖时机等方面的意见或方

案。

（五）保密信息指一方（以下简称“披露方”）以书面、口

头、电子或其他形式向另一方（以下简称“接收方”）披露，并要求

或不要求保密的所有技术信息、经营信息、财务信息、客户信息、商

业计划、人员信息以及其他任何形式的信息，以及披露方未公开的任

何方法、程序、过程、产品、服务或设计。

（六）不可抗力指不能预见、不能避免并不能克服的客观情

况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、传染病疫情等。

第二条合同标的与服务内容

（一）咨询方同意根据本合同约定，向客户提供理财投资咨询服

务。

（二）理财投资咨询服务的具体内容可能包括：

1.收集和了解客户的财务状况、投资目标、风险承受能力、

流动性需求等基本信息；

2.对客户的财务状况进行评估，并提出改进建议；

3.分析宏观经济形势、市场趋势及相关政策，向客户提供市

场信息；

4.根据客户的具体情况，提供投资产品（如股票、债券、基

金、银行理财产品、保险产品等）的分析报告或选择建议；

5.基于客户目标和市场情况，协助客户制定或调整投资组合

策略建议；

6.定期（如每月/每季/每年）与客户沟通，回顾投资组合表

现，根据市场变化和客户情况变化，提供调整建议；

7.应客户要求，提供其他相关的理财投资咨询。

（三）咨询方提供服务的具体方式包括但不限于面谈、电话、电

子邮件、网络平台沟通等。

第三条合同期限

本合同服务期限自[在此处填写起始日期年月日]起至[在此

处填写终止日期年月日]止。合同期限届满前[在此处填写天数，

如：三个月]，如双方均未提出书面异议，本合同可自动续期[在此处

填写续期时长，如：一年]，续期次数不限/最多续期[在此处填写次

数]次。客户或咨询方亦可提前[在此处填写天数，如：三十日]书

面通知对方终止本合同。

第四条服务费用与支付

（一）客户同意按照本合同约定向咨询方支付理财投资咨询服务

费。服务费标准为：

[在此处详细列明收费标准，例如：]

1.固定费用：客户每[在此处填写周期，如：年/月]支付

固定服务费人民币[在此处填写金额]元。

2.或：按咨询次数收费，每次服务费人民币[在此处填写金

额]元，每月最多[在此处填写次数]次，超出次数按[在此处填写

标准]收费。

3.或：其他[在此处具体说明]方式。

（二）支付方式：客户应通过银行转账方式将服务费支付至咨询

方指定的以下银行账户：

开户行：[在此处填写开户行名称]

户名：[在此处填写咨询方账户名称]

账号：[在此处填写咨询方银行账号]

（三）支付时间：[在此处明确支付节点，例如：]

1.若为固定费用，则客户应在每个[在此处填写周期]开始

前[在此处填写天数，如：十五日]支付当期费用。

2.或：首次服务费于本合同签订后[在此处填写天数]内支

付，后续费用按[上述周期]支付。

（四）逾期支付：若客户未能按时支付服务费，每逾期一日，应

按逾期金额的[在此处填写比例，如：万分之五]向咨询方支付违约

金。逾期超过[在此