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2026年理财顾问服务合作协议

甲方（客户）：

法定代表人/负责人：

地址：

联系电话：

电子邮箱：

乙方（理财顾问）：

法定代表人/负责人：

地址：

联系电话：

电子邮箱：

鉴于甲方希望获得专业的理财顾问服务，乙方拥有提供理财顾问服

务的资质和能力，双方本着平等、自愿、公平、诚信的原则，经友好

协商，达成如下协议：

第一条定义

1.1理财顾问服务是指乙方基于甲方提供的财务信息，运用专业知

识为甲方提供财务状况分析、理财目标设定、投资建议、投资组合管

理、持续沟通等服务的专业服务。

1.2财务状况是指甲方的资产、负债、收入、支出、风险承受能力

等财务相关信息。

1.3投资建议是指乙方根据甲方的财务状况和目标提供的关于投资

产品、投资策略、投资时机的建议。

1.4投资组合是指根据投资建议为甲方构建的投资产品组合。

第二条服务内容

2.1财务状况评估：乙方应全面了解甲方的财务状况，包括但不限

于收入、支出、资产、负债、风险承受能力等，并形成书面评估报

告。

2.2理财目标设定：乙方应与甲方沟通，帮助甲方明确其短期和长

期的理财目标，并形成书面目标报告。

2.3投资建议：乙方应根据甲方的财务状况和理财目标，提供个性

化的投资建议，包括投资产品选择、投资比例、投资策略等，并形成

书面投资建议报告。

2.4投资组合管理：乙方应定期（不超过每六个月）审视甲方的投

资组合，根据市场变化和甲方需求进行调整，并形成书面投资组合管

理报告。

2.5持续沟通：乙方应定期（不超过每三个月）与甲方沟通，提供

市场信息、投资教育等服务，并记录沟通内容。

第三条费用

3.1服务费：甲方应向乙方支付服务费，服务费的计算方式、支付

时间和支付方式如下：

3.1.1采用固定费用方式，甲方应向乙方支付固定服务费人民

币______元/年，支付时间为每年______月______日前。

3.1.2采用按资产规模收费方式，甲方应向乙方支付年化费用

率______%的服务费，支付时间为每年______月______日前。

3.2投资产品费用：甲方在投资乙方推荐的投资产品时，应承担相

应的产品费用，如申购费、赎回费、管理费等，乙方应提前告知甲方

相关费用信息。

3.3其他费用：如甲方需要乙方提供额外的咨询服务、报告等，应

支付相应费用，具体费用标准由双方协商确定。

第四条责任

4.1乙方的责任：

4.1.1乙方应尽到善良管理人的注意义务，为甲方的利益提供

专业的理财顾问服务。

4.1.2乙方应如实告知甲方其专业资格、服务费用、投资风险

等信息。

4.1.3乙方应保守甲方的商业秘密和隐私，未经甲方同意，不

得向任何第三方泄露。

4.1.4乙方应遵守相关法律法规和行业规范，不得从事非法的

金融活动。

4.2甲方的责任：

4.2.1甲方应向乙方提供真实、完整的财务信息，并配合理金

进行财务状况评估。

4.2.2甲方应明确其理财目标，并配合理金制定理财方案。

4.2.3甲方应了解并承担投资风险，不得将投资损失归咎于乙

方。

第五条保密

5.1甲乙双方应对在合作过程中获知的对方的商业秘密和甲方信息

进行保密，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

5.2保密期限为合同终止后______年。

第六条期限

6.1本协议的有效期为______年，自双方签字盖章之日起生效。

6.2协议期满前______个月，如双方均未提出异议，本协议自动续

期______年，续期次数不限。

第七条终止

7.1双方协商一致，可以书面形式终止本协议。

7.2一方严重违反本协议，另一方有权书面通知对方解除本协议。

7.3甲方死亡或丧失民事行为能力，本协议自动终止。

7.4乙方破产或解散，本协议自动终止。

7.5终止协议后，乙方应将甲方资料进行妥善保管，并在______日

内完成所有工作的交接，甲方应结清所有应付费用。

第八条争议解决

8.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先