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2026年理财顾问服务合同模板

委托人（客户）：[填写客户姓名/名称]，身份证号/统一社会信用

代码：[填写身份证号/统一社会信用代码]，地址：[填写地址]，联系

电话：[填写电话]（以下简称“委托人”）。

受托人（理财顾问）：[填写公司名称/理财顾问姓名]，统一社会

信用代码/执业资格号：[填写统一社会信用代码/执业资格号]，地

址：[填写地址]，联系电话：[填写电话]（以下简称“受托人”）。

鉴于：

1.委托人希望利用其资金进行投资，并寻求专业的理财建议；

2.受托人拥有相应的专业能力、资质和经验，愿意为委托人提供

理财顾问服务。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、

《商业银行理财子公司管理办法》及其他相关法律法规的规定，双方

经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容与范围

1.1本合同项下的理财顾问服务是指受托人基于委托人提供的财务

信息和投资需求，运用专业知识向委托人提供投资建议，帮助委托人

分析财务状况、明确投资目标、评估风险承受能力、推荐适当的投资

产品或策略，并协助委托人理解相关投资风险的服务。

1.2受托人提供的服务限于投资建议，不包括为委托人开立证券账

户、基金账户等交易账户，也不包括直接代理委托人进行投资交易或

管理委托人的投资资产。委托人基于受托人建议自行做出的投资决策

及由此产生的所有后果由委托人自行承担。

1.3具体的服务范围包括但不限于：进行财务状况评估与诊断；与

委托人沟通以确认其投资目标、风险承受能力和投资期限；研究分析

相关金融市场与投资产品；根据委托人的情况提供个性化的投资建议

方案；定期（至少每年一次）对委托人的投资组合进行回顾，并根据

市场变化和委托人情况的变化提供调整建议；协助委托人理解其投资

所面临的风险。

1.4委托人有权要求受托人就具体投资产品或策略提供更详细的分

析和建议，受托人应尽力满足委托人的合理要求。

第二条双方的权利与义务

2.1委托人的权利与义务：

(1)有权要求受托人按照本合同约定提供专业、审慎的理财顾

问服务；

(2)有权了解受托人的收费标准和方式，并要求受托人提供费

用明细；

(3)有权要求受托人充分披露其可能存在的利益冲突，例如推

荐特定产品可能获得的佣金等；

(4)有权获得受托人提供的服务记录副本；

(5)有权对受托人提供的建议提出疑问，并要求受托人进行解

释；

(6)应如实、完整、准确地向受托人提供个人/机构的财务信

息、投资偏好和风险承受能力等必要资料；

(7)应积极配合受托人的尽职调查，并根据受托人的建议（非

强制）做出投资决策；

(8)应按时足额支付本合同约定的服务费用；

(9)应自行承担因其提供信息不实或不完整，或因其未遵循受

托人合理建议而导致的任何损失或风险。

2.2受托人的权利与义务：

(1)有权按照本合同约定向委托人收取服务费用；

(2)有权要求委托人提供真实、完整、准确的财务信息和投资

偏好；

(3)应具备提供理财顾问服务所需的适当资质和经验，并保持

其持续有效性；

(4)应以客户利益为先，恪守职业道德和信义义务，勤勉尽责

地为委托人提供专业服务；

(5)应在提供投资建议前，向委托人充分揭示相关投资产品或

策略的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作

风险等，揭示应清晰、准确、易懂；

(6)应进行利益冲突披露，并在发生可能影响独立性的利益冲

突时，采取合理的措施管理该冲突，必要时以委托人利益为先或停止

相关建议；

(7)应保存所有与提供理财顾问服务相关的服务记录，保存期

限不少于[根据法规要求填写，例如：5年或更长]，并应委托人要求提

供服务记录副本；

(8)应遵守所有适用的法律法规和监管规定。

第三条服务期限

3.1本合同自双方签字或盖章之日起生效，有效期为[填写年限，

例如：一年/三年]。

3.2合同期满前[填写时间，例如：一个月]，若双方均未提出书面

终止意向，本合同自动续期[填写