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2026年理财投资顾问业务合作协议

协议编号：[填写协议编号]

协议双方

顾问方（以下简称“甲方”）：

法定代表人：[填写法定代表人姓名]

统一社会信用代码：[填写统一社会信用代码]

注册地址：[填写注册地址]

联系电话：[填写联系电话]

客户方（以下简称“乙方”）：

姓名/名称：[填写姓名或名称]

身份证号码/统一社会信用代码：[填写身份证号码或统一社会信用

代码]

住所/注册地址：[填写住所或注册地址]

联系电话：[填写联系电话]

鉴于：

甲方是依照中华人民共和国有关法律设立并合法存续的金融机构，

拥有开展理财投资顾问业务的资质，并愿意根据乙方的需求提供专业

的理财投资顾问服务；乙方具有完全民事行为能力（或法人、其他组

织的授权代表），愿意根据自身财务状况和投资需求，接受甲方的理

财投资顾问服务。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、

《商业银行理财业务监督管理办法》、《证券投资顾问业务管理办

法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚

实信用的基础上，经友好协商，就理财投资顾问业务合作事宜，达成

如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务范围与内容

1.1甲方同意向乙方提供理财投资顾问服务。本协议项下的理财投

资顾问服务是指甲方基于乙方提供的财务信息、风险承受能力评估结

果、投资目标及投资期限等，遵循适当性原则，向乙方提供客观、专

业的投资建议、投资方案制定、投资组合监控与调整建议以及其他相

关投资咨询活动，但甲方不代为执行乙方投资决策或直接管理乙方投

资资产。

1.2甲方提供的服务内容可能包括：

（1）了解并分析乙方的财务状况、收支情况、资产配置等；

（2）进行或复核乙方风险承受能力评估，并向乙方解释评估结

果；

（3）根据乙方风险承受能力和投资目标，提供个性化的投资产品

建议；

（4）协助乙方制定或调整投资策略和资产配置方案；

（5）对乙方已持有的投资组合进行定期监控，并根据市场变化或

乙方情况变化提供调整建议；

（6）向乙方提供与投资相关的市场信息、政策解读、投资知识普

及等；

（7）根据双方约定，提供其他理财投资相关的咨询服务。

1.3甲方提供的服务方式包括但不限于线上平台（如手机APP、网

上银行、微信公众号等）、电话、邮件、面谈等。具体服务方式由双

方根据实际情况协商确定。

第二条服务费用与支付

2.1甲方提供本协议项下的理财投资顾问服务，依据本协议约定向

乙方收取服务费用。

2.2本协议项下的服务费用采用以下第[填写数字，如一]种方式收

取：

（1）固定费用：乙方需向甲方支付固定服务费用。年服务费为人

民币[填写金额]元；季服务费为人民币[填写金额]元；月服务费为人

民币[填写金额]元。首次服务费于本协议生效之日起[填写天数]日内

支付，后续服务费于每个服务周期开始前[填写天数]日内支付。

（2）按资产规模收费：服务费用为乙方在甲方管理的、符合约定

范围的金融资产净值的一定比例。年费率为[填写百分比]%，按年收

取。具体计算范围和方式由双方另行约定或参照甲方公示的标准执

行。

（3）[其他方式，如按服务项目收费等，请详细说明收费标准和方

式]。

2.3乙方应按照本协议约定的标准和时间，通过银行转账等方式将

服务费用支付至甲方指定的人民币银行账户：

账户名称：[填写甲方账户名称]

开户银行：[填写甲方开户银行名称]

银行账号：[填写甲方银行账号]

2.4乙方逾期支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的

[填写百分比，如万分之五]向甲方支付违约金。逾期超过[填写天数]

日，甲方有权暂停提供服务，直至费用结清。

第三条甲方的权利与义务

3.1甲方的权利：

（1）要求乙方提供真实、准确、完整的个人/机构基本信息、财务

状况、投资经验、投资目标、风险承受能力评估结果等，并保证信息

的合法性。乙方提供虚假信息的，甲方有权要求其更正，情节严重

的，有权暂停或终止服务，并保留追究相应责任的权利。

（2）根据监管规定和本协议约定收取服务费用。

（3）对乙方提供的个人信息依法进行保密，非经乙方书面同意或