2026年理财投资顾问服务与优化合同协议.pdfVIP

2026年理财投资顾问服务与优化合同协议

合同双方基本信息

甲方（客户）：[在此处填写甲方姓名/名称]，身份证号/统一社会

信用代码：[在此处填写身份证号/统一社会信用代码]，联系地址：

[在此处填写联系地址]，联系方式：[在此处填写联系方式]。

乙方（服务提供方）：[在此处填写乙方名称]，注册地址：[在此

处填写注册地址]，法定代表人：[在此处填写法定代表人姓名]，联系

方式：[在此处填写联系方式]。

鉴于甲方希望获得专业的理财投资顾问服务以管理其资产、实现其

财务目标，乙方具备提供此类服务的资质和经验，双方经友好协商，

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《商

业银行理财子公司管理办法》、《证券公司理财业务管理办法》及其

他相关法律法规、监管规定，达成如下协议：

第一条服务范围与性质

1.1乙方同意向甲方提供在服务期限内（自2026年[在此处填写起

始月份]月[在此处填写起始日期]日起至2026年[在此处填写终止月份]

月[在此处填写终止日期]日止）的理财投资顾问服务。

1.2服务内容包括但不限于：

(1)收集、整理并分析甲方的财务状况、收入支出、资产负

债、风险承受能力、投资目标、投资期限、投资经验等信息；

(2)基于分析结果，向甲方提供个性化的理财规划方案，明确

其财务目标、资产配置建议；

(3)根据甲方的财务目标和风险承受能力，推荐合适的投资产

品（包括但不限于股票、债券、基金、银行理财产品、信托产品、保

险产品等），并提供相关产品的投资价值分析、风险收益特征说明；

(4)就甲方拟投资的产品或策略提供专业的投资决策建议；

(5)对甲方已执行的投资组合进行定期（通常为每季度/每半

年）或不定期的跟踪评估，根据市场变化、宏观经济形势、监管政策

调整、甲方财务状况或投资目标的变化，主动或应甲方要求提供投资

组合优化建议；

(6)协助甲方理解投资相关的市场信息、政策法规及投资风

险；

(7)乙方承诺在提供服务时，遵循“了解你的客户”和“适当

性管理”原则，确保向甲方提供与其风险承受能力相匹配的产品和服

务。

1.3服务优化：

(1)乙方将根据市场环境的变化，包括但不限于宏观经济指

标、货币政策、市场利率水平、行业动态、重大政策法规发布等，对

原有投资建议和策略进行动态评估和优化；

(2)当甲方的财务状况、投资目标或风险偏好发生重大变化

时，乙方将根据甲方的新情况，及时调整服务内容和投资建议；

(3)乙方将利用其专业能力和数据资源，为甲方提供持续的市

场观察、投资教育等内容，作为服务的必要补充和优化体现。

1.4服务方式：本服务通过线上[在此处填写线上平台名称，如适

用]或线下会谈、电话、电子邮件等方式进行。

第二条服务期限

2.1本合同服务期限为自2025年[在此处填写起始月份]月[在此处

填写起始日期]日起至2025年[在此处填写终止月份]月[在此处填写终

止日期]日止。

2.2服务期限届满前[在此处填写提前通知期限，如三个月]，如甲

乙双方均未提出书面异议，本合同可自动续约[在此处填写续约期限，

如一年]。如需变更续约期限或条件，应提前协商并签署书面补充协

议。

第三条费用与支付方式

3.1乙方提供本合同项下服务，收取服务费用。服务费用标准如

下：

(1)按年收取固定费用，金额为人民币[在此处填写年固定费

用金额]元（大写：人民币[在此处填写大写金额]元整）；

(2)或按甲方名下由乙方提供投资建议或管理的资产规模（以

下简称“管理资产规模”）的[在此处填写百分比，如0.1%]比例按年

度收取；

(3)或采用其他双方约定的收费方式：[在此处详细说明其他

方式，如按次收费、与业绩挂钩等]。

3.2费用计算：[如适用，在此处详细说明费用的计算方法，如管

理资产规模的界定、计算周期等]。

3.3支付时间：服务费用应于每[在此处填写周期，如季度/半年/

年]开始前[在此处填写具体天数，如10]日内支付。首期费用应在服务

开始时支付。

3.4支付方式：甲方应将服务费用支付至乙方指定的以下银行账

户：