银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理办法(试行).docx

银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理办法(试行)

第一章总则

第一条为规范银行业金融机构（以下简称“银行机构”）联网核查公民身份信息（以下简称“联网核查”）业务操作，保障公民个人信息安全，防范利用虚假身份信息进行违法违规活动，维护金融秩序稳定，根据《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规及监管要求，结合银行业实际情况，制定本办法。

第二条本办法所称联网核查，是指银行机构通过中国人民银行公民身份信息联网核查系统（以下简称“核查系统”），对客户提供的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片等信息进行核实