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农商银行安全保卫制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国安全生产法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国网络安全法》等国家法律法规，参照《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》《XX集团母公司全面风险管理规定》等行业准则与集团母公司要求，结合本农商银行实际运营需求，特别是针对安全保卫领域存在的专项风险防控、业务流程规范及内控体系优化需要，制定本制度。制度的目的是通过系统性规范，防范化解安全保卫领域的各类风险隐患，保障农商银行资产安全、运营稳定及声誉形象，确保业务活动符合法律法规及监管要求，提升整体风险管控能力。

第二条本制度适用于本农商银行全体部门、下属单位及全体员工，覆盖业务运营、系统管理、物理安全、人员管理、应急处置等场景，包括但不限于营业网点、数据中心、ATM网点、线上业务平台、第三方合作机构等所有涉及安全保卫的环节。所有相关方必须严格遵守本制度规定，确保安全保卫工作全面覆盖、责任落实、风险可控。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“XX专项管理”是指针对农商银行安全保卫领域的系统性管理活动，包括风险识别、评估、控制、监督、改进等全流程管理，旨在构建动态化、精细化的风险防控体系。其外延涵盖物理环境安全、信息系统安全、操作风险防范、应急处突等多个维度。

（二）“XX风险”是指在本农商银行业务运营及管理过程中可能引发安全事件、财产损失或声誉损害的各类潜在威胁，包括但不限于自然灾害、设备故障、网络攻击、内部欺诈、恐怖活动、违反监管规定等风险类型。

（三）“XX合规”是指本农商银行在安全保卫领域的经营活动和管理行为完全符合国家法律法规、监管要求及本制度规定，确保持续满足合规性标准。其内涵强调合法合规是业务发展的基础，外延覆盖制度建设、流程执行、员工行为、第三方管理等多个层面。

第四条XX专项管理应遵循以下核心原则：

（一）“全面覆盖、全员参与”原则，要求安全保卫工作渗透至所有业务环节和岗位，确保无死角、无盲区。

（二）“责任到人、权责对等”原则，明确各级管理者和执行者的安全保卫职责，做到责任可追溯、奖惩可量化。

（三）“风险导向、分级管控”原则，根据风险等级采取差异化管控措施，优先防范重大风险事件。

（四）“持续改进、动态优化”原则，定期评估安全保卫管理体系的有效性，及时调整策略以适应内外部环境变化。

第二章管理组织机构与职责

第五条本农商银行主要负责人（即董事会主席或总经理）为本行安全保卫工作的第一责任人，对安全保卫领域的整体风险承担最终责任；分管安全保卫、运营管理、信息科技等业务的领导为直接责任人，对专项管理工作的组织实施负总责。主要负责人及直接责任人需定期研究安全保卫工作，批准重大风险应对方案及资源投入计划。

第六条设立安全保卫专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），作为本行安全保卫工作的决策与统筹机构。领导小组由主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括各相关部门负责人（如运营管理部、信息科技部、法律合规部、人力资源部、保卫部等）。领导小组主要履行以下职能：

（一）统筹制定和修订安全保卫领域的专项管理制度；

（二）审批重大风险事件的处置方案及专项管理预算；

（三）监督各部门安全保卫工作的落实情况，评估管理效果；

（四）协调跨部门风险应对任务，确保资源高效协同。

第七条划分三类主体职责，确保安全保卫管理责任闭环：

（一）牵头部门：由保卫部担任牵头部门，负责统筹本行安全保卫专项管理制度建设、风险识别与评估、监督考核、培训宣贯、应急预案编制等工作，定期向领导小组汇报管理进展。

（二）专责部门：

1.运营管理部：负责营业网点、ATM网点等物理环境的安全管理，审核网点布局、安防设备配置等标准；

2.信息科技部：负责信息系统及数据安全，包括网络安全防护、系统漏洞修复、加密技术应用等；

3.法律合规部：负责安全保卫领域的法律法规符合性审查，参与重大风险事件的合规评估；

4.人力资源部：负责员工背景审查、安全意识培训及违规行为处置。

专责部门需定期向牵头部门提交本领域风险分析报告及改进建议。

（三）业务部门/下属单位：

1.各营业网点：落实网点日常安全巡查、客户身份识别、突发事件先期处置等职责；

2.第三方合作机构（如外包运钞、系统维护等）：审核合作方资质，监督其安全保卫措施的落实情况；

3.全体业务部门：在业务流程中嵌入安全控制点，确保操作合规，及时上报异常情况。

第八条明确基层执行岗的合规操作责任：

（一）岗位合规承诺：所有直接接触安全保卫工作的员工（如网点柜员、系统管理员、安保人员等）须签署《岗位合规承诺书》，承诺遵守相关制度并主动报告风险隐患