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- 2026-03-30 发布于福建
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2026年〈金融机构客户尽职调查和客户身份
资料及交易记录保存管理办法〉解读
一、办法出台的背景与意义
随着全球反洗钱、反恐怖融资监管环境的持续趋严，以及国内金融市场的快速创
新与发展，原有客户尽职调查及资料保存规则已难以适应新形势下的风险防控需
求。2026年2月1日施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记
录保存管理办法》（以下简称“新办法”），是落实国家反洗钱战略部署、接轨
国际反洗钱标准（如FATFRecommendations）的重要举措，旨在进一步强化金融
机构的合规义务，防范洗钱、恐怖融资及相关违法犯罪活动，维护金融体系的稳
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