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保险业务处理与风险控制指南（执行版）

第1章保险业务处理流程概览

1.1保险业务受理与录入

保险业务受理是保险业务处理的起点，涉及客户申请、资料收集与初步审核。保险公司通过电话、在线平台或线下渠道接收客户投保申请，需收集客户基本信息（如姓名、身份证号、联系方式）、投保人身份证明、被保险人信息、风险评估资料等。保险公司需对客户提交的资料进行初步审核，确保信息完整、真实有效。若资料不全或存在疑点，应要求客户补充或进行进一步核实。

保险业务受理过程中，需建立客户档案，记录客户基本信息、投保意愿、风险评估结果等关键信息。档案应包含客户身份证明文件、投保申请表、健康问卷、风险评估报告等。