客户档案管理制度.doc

客户档案管理制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》等国家法律法规，参照《企业内部控制基本规范》及行业数据安全管理准则，结合集团母公司关于企业信息化建设的指导意见，以及本公司为防控数据安全专项风险、规范客户信息管理、提升服务质量的内部需求，制定本制度。本制度旨在明确客户档案管理工作的政策依据、适用范围、核心术语、管理原则，为公司各部门、下属单位及全体员工在客户信息收集、存储、使用、共享、销毁等全生命周期管理中提供行为规范和操作指引。

第二条本制度适用于公司所有部门、下属单位及全体员工，覆盖客户信息管理业务场景，包括但不限于销售、市场、客服、财务、技术等部门的客户档案创建、维护、查询、分析、共享及销毁等环节。客户档案的范围涵盖客户基本信息、交易记录、服务互动、财务数据、行为偏好等，具体分类及管理要求由各部门根据业务场景细化制定。

第三条本制度的核心术语定义如下：

1.客户档案专项管理：指公司为确保客户信息合规收集、合法使用、安全存储、有效保护而建立的一整套管理制度、流程规范和技术保障措施，其目的是在满足业务需求的同时，防范数据泄露、滥用等风险。

2.客户信息专项风险：指因客户档案管理不当可能导致的法律责任、经济损失、声誉损害或业务中断等潜在风险，包括数据泄露、非授权访问、违规共享、存储安全不足等。